Bester ETF/ETC-Broker


ETF (exchange traded funds) werden in Deutschland immer beliebter, weil sie im Vergleich zu anderen Anlageprodukten sehr transparent und in den meisten Fällen auch sehr kostengünstig sind. Zugelassen sind in Deutschland aktuell rund 2.650 ETF/ETC, die sowohl börslich als auch außerbörslich gehandelt werden können.

Wir haben in unserem Vergleich die wichtigsten Parameter für eine Einmalanlage in ETF/ETC für Sie zusammengestellt. Neben den regulären Ordergebühren ist das Angebot an Premium-Partnern interessant, deren ETFs vergünstigt oder sogar kostenfrei erworben werden können. Wer ETF regelmäßig besparen möchte, für den sind dagegen die Sparplankonditionen interessant. Die haben wir in einem separaten Vergleich analysiert.

Anzahl handelbarer ETF/ETC
Anzahl ETF-Handels-partner
Premium-Partner
Anzahl Aktions-ETFs1
Gesamt Orderkosten Premium-Partner2
justTRADE
ca. 1.880
0 OTC /
3 Börsen
21Shares, Amundi, iShares, DWS, JP Morgan, Lyxor, Vanguard, VanEck, UBS, WisdomTreealle1,00€ / Trade (zzgl. Handelsplatz-spreads) 3» zum Broker
Scalable Capital
ca. 2.500
0 OTC/
2 Börsen
allealle0,00€ / Trade
oder
0,99€ / Trade 4
» zum Broker
Traders Place
ca. 2.650
1 OTC /
11 Börsen
keine Premium-Partner0ab 0,00€ / Trade 5» zum Broker
Smartbroker+
ca. 2.650
0 OTC /
10 Börsen
Amundi, SPDR, DWSn.a.0,00€ / 4,00 € / Trade 6» zum Broker
Trade Republic
ca. 2.500
0 OTC /
1 Börse
keine Premium-Partneralle1,00€ / Trade 7» zum Broker
flatex
ca. 2.650
3 OTC /
12 Börsen
Amundi, iShares, Xtrackers, Vanguard, WisdomTree, VanEck715 ETF0,00€ /
Kauforder 8
» zum Broker
Consorsbank
ca. 2.600
3 OTC /
9 Börsen
Amundi, BNP, DWS Xtrackers, VanEck 300 ETF0,00€ / 3,95€ Kauforder 10» zum Broker
DKB
ca. 2.650
1 OTC /
9 Börsen
Amundi, State Street SPDR, DWS Xtracker200 ETF/ETC0,00€ /
Kauforder 11
» zum Broker
ING
ca. 2.650
2 OTC /
7 Börsen
Amundi, State Street SPDR, DWS Xtracker, VanEck, WisdomTree110 ETF/ETCab 0,00€ / Kauforder 12» zum Broker
Targobank
ca. 2.650
1 OTC /
10 Börsen
Amundi136 ETF0,00€ / Kauforder 13» zum Broker
Sparkassen Broker
ca. 2.650
4 OTC /
10 Börsen
WisdomTree, Legal & General Investment, Bitpanda22 ETF/ETC0,00€ / Kauforder 14» zum Broker
Comdirect
ca. 2.650
5 OTC /
12 Börsen
Amundi, Franklin Templeton, iShares, VanEck, Vanguard, GlobalX280 ETF/ETC3,90€ / Kauforder 15
Achtung: zusätzliches Abwicklungs-entgelt von 2,95€
» zum Broker
1822direkt
ca. 2.650
2 OTC /
9 Börsen
VanEck, Legal & General Investment42 ETF4,90€ / Kauforder 16» zum Broker
Degiro
ca. 2.650
0 OTC /
4 Börsen
Amundi, iShares, Vanguard, Lyxor, SPDR, DWS200 ETF0,00€ / nur 1. Order im Monat 17» zum Broker
Maxblue
ca. 2.650
3 OTC /
8 Börsen
Fokus auf Zukunfstthemen
ca. 50 ETF4,90€ / Kauforder» zum Broker
onvista bank
ca. 2.650
3 OTC /
9 Börsen
keine Premium-Partner07,00€ pro Trade 9die onvista bank nimmt seit 2024 keine Neukunden mehr
Tabellenerläuterung:
1 Ausgewiesen wird die ungefähre Anzahl der Aktions-ETFs, da nicht immer alle ETFs eines Premium-Partner auch Bestandteil der Aktion sind.
2 Beim Kauf von Aktions-ETFs über Börsen ggf. zzgl. Handelsplatz- und Börsengebühren. Im Rahmen der Kosten werden der ggf. anfallende Spread vom Handelsplatz sowie die produkt-immanente Kosten, die vom Emittenten erhoben werden, nicht betrachtet. Diese sind für alle Anbieter identisch.

Broker:
3 justTRADE: Handelsplätze: LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange.
4 Scalable Broker: In Abhängigkeit vom gewählten Preismodell und von der Ordergröße kosten ETP-Trades entweder 0€ oder 0,99€ (am Handelsplatz gettex). Außerdem gibt es ca. 700 PRIME-ETF, bei denen die Ordergebühr immer 0€ beträgt, egal welche Ordergröße und Depotmodell. ETF-Orders sind kostenfrei (am Handelsplatz gettex). Kein Mindestordervolumen. Am Handelsplatz Xetra kostet die ETF-Order immer 3,99€ + 1,50€ Börsengebühren (mind. 5,45€)
5 Traders Place: Sämtliche ETFs können am Handelsplatz gettex zu 0€ gehandelt werden, wenn ein Mindestordervolumen von 750€ eingehalten wird. Bei kleineren Orders fällt ein Mindermengenzuschlag von 1,00€ an. Die Ordergebühren an anderen Handelsplätzen weichen stark voneinander ab.
6 Smartbroker+: ETF der Emittenten Amundi, SPDR, DWS XTrackers ab 500€ Mindestordervolumen für 0,00€ (am Handelsplatz gettex). ETF anderer Emittenten sowie Order an anderen Handelsplätzen oder an gettex unter 500€ ab 4€ Ordergebühr.
7 Trade Republic: ca. 2.500 ETFs können zum Festpreis von 1€ gekauft/verkauft werden. Handelsplatz: LS Exchange. Kein Mindestordervolumen.
8 flatex: 715 ETF können gebührenfrei gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig.
9 onvista bank: es gibt keine rabattierten ETF. Jeder ETF kostet die regulären Ordergebühren von 7,00€ pro Trade
10 Consorsbank: 157 nachhaltige ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Weitere 150 ETFs können für 3,95€ gekauft werden (jeweils ohne Mindestordervolumen / Handelsplatz: Tradegate). StarPartner: Amundi, BNP Paribas, DWS Xtrackers, VanEck. Achtung: es können einige ETN nicht gehandelt werden (z.B. ETN auf Kryptowährungen)
11 DKB: 200 ETF/ETC können gebührenfrei gekauft werden (SPDR, Amundi, Xtrackers). Dafür ist ein Mindestordervolumen von 500€ notwendig. Handelsplatz: außerbörslich
12 ING: 110 ETF/ETC können entweder ohne Ordergebühren oder zum Festpreis von 3,90€ gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig. Handelsplatz: außerbörslicher Direkthandel
13 Targobank: 136 ETFs von Amundi können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 3.000€ notwendig. Handelsplatz: alle verfügbaren
14 SBroker: 22 ETF/ETC können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.500€ notwendig. Handelsplätze: gilt für alle verfügbaren
15 comdirect: 280 ETF können zu vergünstigten Ordergebühren von 3,90€ gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig. Handelsplatz: Tradegate Achtung: Die comdirect erhebt bei den meisten ETF/ETC ein zusätzliches Abwicklungsentgelt von 2,95€
16 1822direkt: 42 ETF können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.500€ notwendig. Der rabattierte Preis gilt für alle verfügbaren inländischen Handelsplätze
17 DEGIRO: Die erste ETF-Order pro Monat ist kostenfrei. Gilt für Käufe und Verkäufe. Es gilt ein Mindestordervolumen von 1.000€ bzw. 1.000 USD. Handelsplätze: XETRA, Euronext, NASDAQ und NYSE Arca

Welcher Broker ist der Beste für eine ETF/ETC-Einmalanlage ?

Wer in ETF/ETC investieren möchte, kann dies entweder regelmäßig über einen Sparplan umsetzen oder per Einmalanlage.

In diesem Vergleich haben wir uns die Bedingungen für eine Einmalanlage in ETF analysiert (die besten Broker für ETF-Sparpläne finden Sie hier).

Anzahl ETF/ETC:

In Deutschland sind etwas über 2.650 Indexfonds für den Handel zugelassen. Davon entfallen ca. 2.055 auf ETF, 190 auf ETC und 250 auf ETN. Letztere erleben einen regelrechten Boom, werden hier doch Indexfonds auf Kryptowährungen abgebildet. Außerdem gibt es noch etwa 140 Active ETF, also aktiv gemanagte ETF.

Die etablierten Broker bieten den Handel sämtlicher dieser zugelassenen Indexfonds über diverse Handelsplätze an. Seit einiger Zeit feilen aber auch die Neo-Broker an ihrem ETF-Angebot. Obwohl sie weniger Handelsplätze als die anderen Broker angeschlossen haben, ermöglichen sie doch auch den Handel von fast 95% des verfügbaren ETF/ETC/ETN-Universums. Dabei handelt es sich um justTRADE (ca. 1.880), Scalable Capital (ca. 2.500) und Trade Republic (ca. 2.520).

Anzahl Handelsplätze:

ETF/ETC können börslich und außerbörslich gehandelt werden. In Deutschland stehen hierfür 12 Börsenplätze (Xetra, Tradegate, LS Exchange, gettex, Quotrix, Parketthandel) und 3 außerbörsliche Handelsplätze (Société Générale, Baader Bank, Lang & Schwarz) zur Verfügung.

In unserer Vergleichstabelle haben wir aufgeführt, an wie vielen Handelsplätzen ETF/ETC/ETN über den Broker gehandelt werden können. OTC steht dabei für den außerbörslichen Handel.

Grundsätzlich gilt: je mehr Handelsplätze ein Broker anbietet, umso größer ist die Auswahl an verfügbaren Kursstellungen. Zur Haupthandelszeit, also zwischen 9:00 Uhr und 17:30 Uhr, gilt das Referenzmarktprinzip. Danach dürfen die Kurse an sämtlichen Handelsplätzen nicht schlechter als der Kurs an der Referenzbörse (z.B. Xetra) sein. Diese Regel dient dem Anlegerschutz. Aber, erstens gilt sie nur zur Haupthandelszeit und zweitens können Handelsplätze natürlich auch bessere Kurse als die Referenzbörse bieten. Dies kann man aber nur ausnutzen, wenn man die Kurse vergleichen kann.

Die größte Auswahl an Handelsplätzen bieten die sog. “Volumenbroker” (diese Broker berechnen ihre Provisionen nach dem Ordervolumen) sowie die Festpreisbroker Flatex und onvista bank.

Aktions-ETF:

ETF/ETC-Orders werden genau wie Orders in Aktien zu den Standard-Konditionen eines Handelsplatzes abgerechnet. Viele der “Volumen-Broker” haben aber Aktions-ETF definiert, deren Handel kostenlos oder zumindest verbilligt ist.

Wir zeigen
– wieviele Aktions-ETF angeboten werden
– von welchen Anbietern die Aktions-ETF sind
– wie die Bedingungen für den vergünstigten Handel der Aktions-ETF sind

Die meisten Broker bieten die vergünstigten Konditionen häufig nur für den Kauf der Aktions-ETF an. Außerdem setzen fast alle Broker ein Mindestordervolumen voraus, um in den Genuss der rabattierten Ordergebühren zu gelangen.

Neobroker bieten die besten Konditionen

Fast alle Broker bieten das komplette in Deutschland zugelassene ETF/ETC-Universum zum Handel an (ca. 2.650). Nur die drei FinTech-Broker justTRADE, Scalable Capital und Trade Republic bieten etwas weniger ETF/ETC zum Handel an. Trotzdem sind diese drei Broker sehr attraktiv in Bezug auf eine Einmalanlage in ETF/ETC.

Trade Republic:
Hier kostet die Order (egal ob Aktie, ETF, Derivat oder Anleihe) immer nur 1,00€. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht. Im Gegenteil, Trade Republic ist der einzige Broker, bei dem sogar der Handel von Bruchstücken möglich ist (Fractional Shares). Das heißt, es kann z.B. eine runde Anlagesumme investiert werden, unabhängig vom Kurswert der Stücke.

Gleichzeitig ist der Umfang an handelbaren ETF mit ca. 2.500 sehr hoch. Kleiner Nachteil: der Handel läuft ausschließlich über 1 Handelsplatz (LS Exchange). Es können also keine Kursstellungen verglichen werden. Fällt der Handelsplatz wegen einer technischen Störung aus, gibt es bei Trade Republic aber immerhin einen Fallback-Handelsplatz (Tradegate). Dieser kann aber nicht aktiv ausgewählt werden, sondern wird nur im Notfall von Trade Republic aktiviert.

justTRADE:
Auch hier kostet ein ETF- oder Aktien-Trade immer 1,00€. Auch hier gilt kein Mindestordervolumen. Der Umfang an handelbaren ETF/ETC ist mit ca. 1.880 etwas kleiner als bei den anderen Brokern. Der große Vorteil ist, dass justTRADE 3 Börsenplätze anbietet. Bei einer Kursanfrage werden die Realtime-Kurse dieser 3 Handelsplätze in einer Ordermaske untereinander angezeigt und bei Abweichungen kann der Handelsplatz mit der besten Kursstellung für den Trade ausgewählt werden.

Scalable Capital
Hier ist es davon abhängig, in welchem Konditionsmodell sich der Anleger befindet. Im Free-Modell gilt grundsätzlich 0,99€ pro Trade und im Premium-Modell kann für 0€ gehandelt werden, wenn ein Mindestordervolumen von 250€ beachtet wird (weitere Infos zu den Scalable-Konditionsmodellen).

Das handelbare ETF/ETC-Universum liegt bei ca. 2.500. Ähnlich wie bei Trade Republic wird nur 1 Handelsplatz angeboten (gettex). Darüber hinaus gibt es mit Xetra noch einen weiteren Handelsplatz, der auch aktiv ausgewählt werden kann. Leider zeigt Scalable Broker für Xetra aber keine Realtimekurse an und es gilt auch ein anderes, teureres Preismodell.

Traders Place:
Ebenfalls gut ist der neue Broker Traders Place. Hier sind die Ordergebühren vom gewählten Handelsplatz abhängig. An der Börse gettex kosten alle Trades grundsätzlich 0€, wenn ein Mindestordervolumen von 500€ eingehalten wird. Das gilt für alle Wertpapierarten, also auch für ETF/ETC.

Alle anderen Broker haben Aktionen, im Rahmen derer die Ordergebühren für ETF/ETC von bestimmten Anbietern reduziert sind. Allerdings gelten diese reduzierten Gebühren immer nur für die Kauforders, bei einem Verkauf der Position gilt dann das Standard-Preismodell und das kann mitunter recht teuer sein. Zusätzlich ist auch immer noch ein Mindestordervolumen für die rabattierten Käufe zu beachten (i.d.R. ab 1.000€).

Interessant ist hier eigentlich nur die Consorsbank, weil es bei Ihr kein Mindestordervolumen für die rabattierten Kauforders gibt. Sie bietet 157 nachhaltige ETF zum gebührenfreien Kauf an und weitere 150 ETF/ETC für eine Kaufgebühr von 3,95€ (Kauf über Tradegate, ebenfalls kein Mindestordervolumen).

Vorsicht ist geboten bei der comdirect. Diese erhebt bei ausländischen Wertpapieren ein zusätzliches Abwicklungsentgelt von 2,90€. Da die meisten ETF in Luxemburg oder Irland registriert sind, fallen diese unter diese Regelung.

Weitere Informationen

Grundsätzlich:

Anleger sollten einen Broker wählen, der die Depot- und Kontoführung kostenfrei anbietet. Dies ist bis auf wenige Ausnahmen bei allen hier genannten Anbietern der Fall. In einigen Fällen gibt es eine so genannte Inaktivitätspauschale, die immer dann anfällt, wenn über einen längeren Zeitraum, z.B. einmal pro Monat oder Quartal, keine Transaktion ausgeführt wurde. Dies ist bei der comdirect, Targobank und Sparkassen Broker der Fall.

Ansonsten gilt: Je größer die Auswahl und je niedriger die Orderkosten – desto besser. Dabei ist es auch völlig egal, ob ETF/ETC über die Börse oder außerbörslich gekauft werden. Über die Börse gekaufte ETF/ETC können außerbörslich verkauft werden und umgekehrt.

Xetra-Gold:

Xetra-Gold ist eigentlich kein ETF, sondern ein physisch besichertes Zertifikat (ETC). Dieses bei Gold-Fans beliebte Wertpapier kann nicht bei allen der hier gelisteten Brokern gehandelt werden. Es kann nicht gehandelt werden bei: ING, Scalable Broker, Trade Republic, justTRADE

Hier haben wir einen ausführlichen Vergleich zum Handel mit Xetra-Gold inkl. Handelskosten, Sparplänen und Höhe der Verwahrkosten.

Achtung: comdirect

ETF sind in den meisten Fällen im Ausland verwahrt, früher häufig in Luxemburg, heute in den meisten Fällen in Irland. Zu erkennen ist dies an den ersten beiden Buchstaben der ISIN. Dabei steht “DE” für Deutschland, “LU” für Luxemburg und “IE” für Irland. Dies ist insofern wichtig, als das es in Deutschland zwei Verwahrarten gibt: Girosammelverwahrung und Wertpapierrechnung.

Es gibt Broker, die verlangen tatsächlich für Orders in ausländischen Wertpapieren ein zusätzliches Entgelt, oftmals als “Abwicklungsentgelt” oder “Fremdspesen” bezeichnet. So erhebt die comdirect bspw. für Wertpapierrechnung-gelagerte Wertpapiere zusätzlich zu den anfallenden Ordergebühren 2,90€ Abwicklungsentgelt. Daher ist die comdirect aus unserer Sicht der Broker mit den derzeit höchsten Ordergebühren und taugt daher für ETF/ETC-Orders nur bedingt.

Bei allen anderen Brokern lohnt sich ein Blick auf die verschiedenen ETF-Aktionsangebote, mit denen oftmals ETFs kostenfrei erworben werden können.

Was sind die Besonderheiten von ETFs?

ETFs erfreuen sich in Deutschland steigender Beliebtheit. Die meisten ETFs bilden einfach passiv einen bekannten Index ab, wie z.B. den DAX- oder den MSCI World-Index. Durch diese passive Nachbildung wissen Anleger immer ganz genau, was sie kaufen, denn die einzelnen Bestandteile dieser Indizes sind offen zugänglich und deren Veränderungen werden täglich veröffentlicht. Somit sind ETFs einfach zu verstehen und bieten Anlegern eine große Transparenz.

ETFs verbriefen analog wie normale Investmentfonds einen anteiligen Besitz an einem Sondervermögen, das getrennt vom Vermögen der emittierenden Investmentgesellschaft geführt und verwahrt wird. Im Falle einer Insolvenz gehören ETFs somit nicht zur Insolvenzmasse.

ETFs können ganz einfach wie eine Aktie sowohl über eine Börse als auch außerbörslich gehandelt werden. Ab 1 Stück und somit schon mit sehr kleinen Anlagebeträgen. Anders als bei Investmentfonds ist jedoch ein Handel direkt über die Fondsgesellschaft (KAG) nicht möglich. In Form eines ETF-Sparplans ist auch der Handel von Bruchstücken möglich.

Ein entscheidender Vorteil von ETF ist auch die Breite der Anlagemöglichkeit. Ob Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Immobilien, Regionen, Länder, Branchen oder Anlagestrategie, es gibt eigentlich für jeden erdenklichen Anlagewunsch immer auch einen passenden ETF/ETC.

Insofern bieten sich ETF ideal als Einmalanlage an oder auch als regelmäßiger Sparplan. Da Aktions-ETF zur Einmalanlage und die Aktions-ETF-Sparpläne nicht immer identisch sind und es auch andere Bedingungen gibt, haben wir hier noch die besten Broker für ETF-Sparpläne verglichen.

Brokerexperte.de
Wir haben viele der hier genannten Broker mit Echtgeld-Depots im Detail getestet. Wir haben uns Preisverzeichnisse und die einzelnen Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs, Sparpläne, Derivate und Futures genau angeschaut.

Hier geht es zu unseren Erfahrungsberichten:

Handelsplätze Vergleich

Depotarten

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