Bester ETF-Broker


ETFs – oder auch exchange traded funds – werden in Deutschland immer beliebter, weil sie im Vergleich zu anderen Anlageprodukten sehr transparent und in den meisten Fällen auch sehr kostengünstig sind. Zugelassen sind in Deutschland aktuell rund 1.500 ETFs, die sowohl börslich als auch außerbörslich gehandelt werden können. Wir haben in unserem Vergleich die wichtigsten Parameter für eine Einmalanlage in ETF für Sie zusammengestellt. Hier ist das Angebot an Premium-Partnern interessant, deren ETFs vergünstigt oder sogar kostenfrei erworben werden können.

Die besten Broker für ETF-Sparpläne haben wir separat verglichen.

 
Handelbare ETFs / Anzahl
Anzahl ETF-Handels-partner
Premium-Partner
Anzahl Aktions-ETFs1
Gesamt Orderkosten Premium-Partner2
 
justTRADE
ca. 1.000
0 OTC /
2 Börsen
Amundi, iShares, DWS, Lyxor, Comstage, Vanguard, VanEck, UBSca. 1.000 ETFs0,00€ 3» zum Broker
Trade Republic
331
0 OTC /
1 Börse
iSharesca. 330 ETFs1,00€ 4» zum Broker
Flatex
ca. 1.500
3 OTC /
12 Börsen
Amundi, iShares, DWS, Vanguard160 ETFs0,00€ /
Kauforder 5
» zum Broker
Consorsbank
ca. 1.500
3 OTC /
9 Börsen
Amundi, BNP, iShares 80 ETFs0,00€ / Kauforder8» zum Broker
Smartbroker
ca. 1.500
3 OTC /
9 Börsen
Keine Premium-PartnerKeine4,00 € / Order» zum Broker
DKB
ca. 1.500
1 OTC /
9 Börsen
iShares20 ETFs0,00€ / Kauforder6» zum Broker
ING
ca. 1.500
2 OTC /
7 Börsen
Amundi, iShares, Frank Templeton, VanEck, Vanguard120 ETFs0,00€ / Kauforder7» zum Broker
Targobank
ca. 1.500
1 OTC /
10 Börsen
HSBC, iShares76 ETFs0,00€ / Kauforder9» zum Broker
Comdirect
ca. 1.500
5 OTC /
12 Börsen
Amundi, Franklin Templeton, iShares, Lyxor, VanEck, Vanguard130 ETFs3,90€ / Kauforder11» zum Broker
Degiro
ca. 1.500
0 OTC /
4 Börsen
Amundi, iShares, ComStage, Vanguard, Lyxor, SPDR, db x-trackers200 ETFs0,00€ / nur 1. Order im Monat11» zum Broker
onvista bank
ca. 1.500
3 OTC /
9 Börsen
Keine Premium-PartnerKein AngebotKein Angebot» zum Broker
Sparkassen Broker
ca. 1.500
4 OTC /
10 Börsen
Keine Premium-PartnerKein AngebotKein Angebot» zum Broker
Maxblue
ca. 1.500
3 OTC /
8 Börsen
Keine Premium-PartnerKein AngebotKein Angebot» zum Broker
1822 direkt
ca. 1.500
2 OTC /
9 Börsen
Keine Premium-PartnerKein AngebotKein Angebot» zum Broker
Tabellenerläuterung:
1 Ausgewiesen wird die ungefähre Anzahl der Aktions-ETFs, da nicht immer alle ETFs eines Premium-Partner auch Bestandteil der Aktion sind.
2 Beim Kauf von Aktions-ETFs über Börsen ggf. zzgl. Handelsplatz- und Börsengebühren.
Broker:
3 justTRADE: Mindestkaufvolumen 500€. Handelsplätze LS Exchange und Quotrix.
4 Trade Republic: 330 ETFs können zum Festpreis von 1€ gekauft/verkauft werden. Handelsplatz LS Exchage. Kein Mindestordervolumen.
5 Flatex: 130 ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig.
6 DKB: 20 ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig. Handelsplatz: Baader Bank
7 ING: 120 ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig. Handelsplatz: außerbörslicher Direkthandel
8 Consorsbank: 80 ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Kein Mindestordervolumen. Handelsplatz: Tradegate
9 Targobank: ca. 76 ETFs können ohne Ordergebühren gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 3.000€ notwendig. Handelsplatz: alle verfügbaren
11 comdirect: 130 ETFs können zu vergünstigten Ordergebühren von 3,90€ gekauft werden. Dafür ist ein Mindestordervolumen von 1.000€ notwendig. Handelsplätze: Tradegate oder Xetra
12 DeGiro: Die erste ETF-Order pro Monat ist kostenfrei. Gilt für Käufe und Verkäufe. Es gilt ein Mindestordervolumen von 1.000€ bzw. 1.000 USD. Handelsplätze: XETRA, Euronext, NASDAQ und NYSE Arca

Welcher Broker ist der Beste für eine ETF-Einmalanlage ?

Wer in ETFs investieren möchte, kann dies entweder regelmäßig über einen Sparplan umsetzen oder per Einmalanlage.

In diesem Vergleich haben wir uns die Bedingungen für eine Einmalanlage in ETF analysiert. Die besten Broker für ETF-Sparpläne finden Sie hier.

Anzahl ETF:
In Deutschland sind ca. 1.500 ETFs für den Handel zugelassen. Die etablierten Broker bieten auch den Handel in sämtlichen dieser zugelassenen ETF an. Die neuen „0€-Broker“ bieten allerdings nur Teilmengen der insgesamt verfügbaren ETF an. Das liegt hauptsächlich daran, dass sie weniger Handelsplätze als die anderen Broker anbieten. Dabei handelt es sich um justTRADE, GRATISBROKER und Trade Republic.

Eine Ausnahme in die andere Richtung ist DeGIRO. Der Broker hat seinen Sitz in den Niederlanden und bietet sehr viele Auslandsbörsen an. Dort können zum Teil auch noch weitere ETF gehandelt werden, die sonst in Deutschland nicht verfügbar sind.

Anzahl Handelsplätze:
Hier haben wir aufgeführt, an wievielen Handelsplätzen ETF über den Broker gehandelt werden können. OTC steht dabei für den außerbörslichen Handel. Grundsätzlich gilt: je mehr Handelsplätze, umso größer ist die Auswahl an verfügbaren Kursstellungen.

Aktions-ETF:
ETF-Orders werden genau wie Aktienorders zu den Standard-Konditionen eines Handelsplatzes abgerechnet. Einige Broker haben aber Aktions-ETF definiert, deren Handel kostenlos oder zumindest verbilligt ist.

Wir zeigen
– von welchen Anbietern die Aktions-ETF sind
– wieviele Aktions-ETF angeboten werden
– wie die Bedingungen für den vergünstigten Handel der Aktions-ETF sind

Die meisten Broker haben nur für den Kauf der Aktions-ETF die vergünstigten Konditionen. Außerdem setzen fast alle Broker ein Mindestordervolumen voraus.

Ergebnisse

Fast alle Broker bieten das komplette in Deutschland zugelassene ETF-Universum zum Handel an. Nur die drei FinTech-Broker justTRADE, GRATISBROKER und Trade Republic bieten weniger ETF an.

Trotzdem sind diese drei Broker sehr attraktiv in Bezug auf eine Einmalanlage in ETF. Denn bei ihnen kostet die Order entweder nichts (justTRADE, GRATISBROKER) oder nur einen Euro (Trade Republic). Die günstigen Konditionen gelten nicht nur beim Kauf, sondern auch beim Verkauf. Trade Republic verzichtet dabei auch noch auf ein Mindestordervolumen (die anderen beiden: 500€).

Die restlichen Broker werden von Flatex und der Consorsbank angeführt. Flatex bietet 130 ETF zum kostenlosen Kauf an. Darunter auch die beliebten Vanguard-ETF. Das Mindestordervolumen liegt bei 1.000€ (Flatex).

Interessant ist auch die Consorsbank. Sie bietet zwar quantitativ weniger Aktions-ETF (80), aber dafür verzichtet sie auf ein Mindestordervolumen.

Weitere Informationen

Grundsätzlich:
Anleger sollten einen Anbieter wählen, der in jedem Fall die Depot- und Kontoführung kostenfrei anbietet. Dies ist bei nahezu allen Anbietern der Fall (Achtung: Flatex erhebt ab 01.03.2020 eine Depotgebühr von 0,10% p.a.). In seltenen Fällen gibt es eine so genannte Inaktivitätspauschale, die immer dann anfällt, wenn über einen längeren Zeitraum, z.B. einmal pro Monat oder Quartal, keine Transaktion ausgeführt wurde. Dies ist bspw. bei der comdirect oder beim Sparkassen Broker der Fall. Diese Inaktivitätspauschale kann oftmals auch entfallen, wenn ein Sparplan ausgeführt wird.

Ansonsten gilt: Je größer die Auswahl und je niedriger die Orderkosten – desto besser. Dabei ist es auch völlig egal, ob ETFs über die Börse oder außerbörslich gekauft werden. Über die Börse gekaufte ETFs können außerbörslich verkauft werden und umgekehrt.

ETFs sind in den meisten Fällen im Ausland verwahrt, früher eher in Luxemburg, heute in den meisten Fällen in Irland. Zu erkennen ist dies an den ersten beiden Buchstaben der ISIN. Dabei steht „DE“ für Deutschland, „LU“ für Luxemburg und „IE“ für Irland. Dies ist insofern wichtig, als das es in Deutschland zwei Verwahrarten gibt: Girosammelverwahrung und Wertpapierrechnung. Manche Broker verlangen nämlich für Orders in ausländischen Wertpapieren ein zusätzliches Entgelt, oftmals als „Abwicklungsentgelt“ oder „Fremdspesen“ bezeichnet. So erhebt die comdirect bspw. für Wertpapierrechnung-gelagerte Wertpapiere zusätzlich zu den anfallenden Ordergebühren 2,90€ Abwicklungsentgelt oder Flatex zusätzlich 2,44€ Fremdspesen für Orders über Tradegate bzw. 2,66€ Fremdspesen für Orders über die Börse LS Exchange.

Insofern lohnt sich in jedem Fall ein Blick auf die verschiedenen Premium-Partner Angebote, mit denen oftmals ETFs kostenfrei erworben werden können.

Was sind die Besonderheiten von ETFs?

ETFs erfreuen sich in Deutschland steigender Beliebtheit. Die meisten ETFs bilden einfach passiv einen bekannten Index ab, wie z.B. den DAX- oder den MSCI World-Index. Durch diese passive Nachbildung wissen Anleger immer ganz genau, was sie kaufen, denn die einzelnen Bestandteile dieser Indizes sind offen zugänglich und deren Veränderungen werden täglich veröffentlicht. Somit sind ETFs einfach zu verstehen und bieten Anlegern eine große Transparenz.

ETFs verbriefen analog wie normale Investmentfonds einen anteiligen Besitz an einem Sondervermögen, das getrennt vom Vermögen der emittierenden Investmentgesellschaft geführt und verwahrt wird. Im Falle einer Insolvenz gehören ETFs somit nicht zur Insolvenzmasse.

ETFs können ganz einfach wie eine Aktie sowohl über eine Börse als auch außerbörslich gehandelt werden. Ab 1 Stück und somit schon mit sehr kleinen Anlagebeträgen. Anders als bei Investmentfonds ist jedoch ein Handel direkt über die Fondsgesellschaft nicht möglich. In Form eines ETF-Sparplans ist auch der Handel von Bruchstücken möglich.

Ein entscheidender Vorteil von ETFs ist auch die Breite der Anlagemöglichkeit. Ob Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Immobilien, Regionen, Länder, Branchen oder Anlagestrategie, es gibt eigentlich für jeden erdenklichen Anlagewunsch immer auch einen passenden ETFs.

Insofern bieten sich ETFs ideal als Einmalanlage an oder auch als regelmäßiger Sparplan. Letztere werden bei verschiedenen Brokern schon ab 25€ pro Sparplan-Ausführung angeboten. Da Aktions-ETF zur Einmalanlage und die Aktions-ETF-Sparpläne nicht immer identisch sind und es auch andere Bedingungen gibt, haben wir hier noch die besten Broker für ETF-Sparpläne verglichen.

Brokerexperte.de
Wir haben viele der hier genannten Broker mit Echtgeld-Depots im Detail getestet. Wir haben uns Preisverzeichnisse und die einzelnen Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs, Sparpläne, Derivate und Futures genau angeschaut.

Hier geht es zu unseren Erfahrungsberichten:

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