Das Depot von DEGIRO im Experten Check

Produktangebot

Über DEGIRO können Aktien, ETF, Anleihen (nur EURO), Derivate (Zertifikate & Optionsscheine) sowie Optionen gehandelt werden. Sparpläne werden nicht angeboten.

Jeder DEGIRO-Kunde erhält ein Verrechnungskonto in EURO bei der Flatex Bank AG. Damit greift auch die gesetzliche Einlagensicherung nach deutschem Recht.

Allerdings berechnet DEGIRO nach wie vor keine deutsche Abgeltungssteuer. Dies sorgt auf der einen Seite für mehr Liquidität, bedeutet aber auf der anderen Seite, die eigenständige Errechnung für die Steuererklärung bzw. die jährliche Beauftragung eines Steuerberaters.

Preismodel

Das Preismodell von DEGIRO ist für den Handel an Xetra aktuell knapp das günstigste im Markt (s. Xetra-Preisvergleich). Der Handel über Xetra kostet pauschal 4,90€. Weitere variable Kosten gibt es nicht.

DEGIRO hat auch die Börse Tradegate im Angebot, an der für 3,90€ flat Wertpapiere gehandelt werden können. Bei Tradegate gekaufte Wertpapiere müssen allerdings wieder bei Tradegate verkauft werden, so dass ein Crossen der Handelsplätze, z.B. mit Xetra oder Frankfurt, nicht möglich ist.

Der Handel an internationalen Börsen ist ebenfalls sehr günstig. Zu den Ordergebühren pro Trade werden hier allerdings noch pro genutzter Börse max. 2,50€ pro Jahr fällig.

Handel

Für den Handel steht ein gutes Webtrading sowie eine iOS und Android-App zur Verfügung. Neben den deutschen Handelsplätzen XETRA, Frankfurt und Tradegate bietet DEGIRO Zugang zu mehr als 50 Börsen auf allen Kontinenten.

Seit einiger Zeit gibt es auch einen außerbörslichen Handel mit den beiden Emittenten BNP Paribas und Société Générale.

Wertpapierkredit

DEGIRO bietet zudem einen sehr günstigen Wertpapierkredit an. Dieser kostet derzeit 5,25% p.a. (nominal). Zu beachten ist, dass DEGIRO den Kreditzins auf die genehmigte Kreditlinie berechnet und nicht auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Kredit.

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von DEGIRO. In Deutschland können Aktien entweder über die elektronische Börse XETRA, an der Tradegate Exchange sowie über die Börse Frankfurt gehandelt werden. Die Kosten an XETRA betragen 4,90€ flat (3,90€ zzgl. 1,00€ Bearbeitungsgebühr), Frankfurt 6€ flat (5,00€ zzgl. 1,00€ Bearbeitungsgebühr), während an Tradegate bereits für 3,90€ flat gehandelt werden kann.

Aktien können international an rund 50 Börsen weltweit auf allen Kontinenten gehandelt werden. Besonders attraktiv ist der Handel an US-amerikanischen Börsen. Hier kostet jeder Trade pauschal lediglich 2,00€ (1,00€ zzgl. 1,00€ Bearbeitungsgebühr).

Wer insbesondere über XETRA handeln möchte oder eine umfangreiche Auswahl an Auslandsbörsen sucht, kommt bei DEGIRO voll auf seine Kosten.

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Früher konnten Derivate wie Zertifikate und Optionsscheine bei DEGIRO nur börslich gehandelt werden (z.B. Börse Frankfurt Zertifikate AG). Der börsliche Handel wurde jetzt eingestellt. Stattdessen gibt es neuerdings einen außerbörslichen Handel mit 2 Emittenten.

Derivate von BNP Paribas und Société Générale können außerbörslich direkt mit den beiden Emittenten zum Festpreis von 0,50€ pro Order gehandelt werden. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht.

Es können ausschließlich Hebelprodukte gehandelt werden (keine Anlage-Zertifikate). Der Handel mit 871m-Produkten (Knock-Outs auf USA-Basiswerte) ist möglich.

Wer gerne Produkte der BNP Paribas bzw. Soc.Gen. handelt, der findet bei DEGIRO sehr gute Bedingungen

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ETFs können bei DEGIRO über diverse Börsen gehandelt werden (z.B. XETRA, Frankfurt, Tradegate Exchange oder an Auslandsbörsen).

Im Handel mit ETF ist das Preismodell nochmal günstiger als für Aktien. So gilt für den weltweiten ETF-Handel 3,00€ (2,00€ zzgl. 1,00€ Bearbeitungsgebühr). Eine Ausnahme ist der ETF-Handel an Tradegate: hier kostet jeder ETF-Trade pauschal 3,90€.

Außerdem bietet DEGIRO auch für einige ausgewählte ETFs einen kostenlosen Handel an (Mindestordervolumen 1.000€ bzw. 1.000$). Eine Übersicht über die kostenfreien ETFs gibt es hier.

Sparpläne sucht man bei DEGIRO vergebens. DEGIRO bietet keine Sparpläne an – weder auf Aktien, noch auf ETFs oder Fonds.

Der ETF-Handel ist vergleichsweise günstig. Interessant ist zudem, dass über Auslandsbörsen ausländische ETFs gehandelt werden können – die aufgrund fehlender Zulassung in Deutschland bei den meisten deutschen Brokern nicht im Angebot sind.

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Leider hat DEGIRO den Handel mit Futures zum 01.01.2023 für Kunden mit Wohnsitz in Deutschland komplett eingestellt. Der Grund ist eine Verfügung der deutschen Finanzaufsicht Bafin, die die Nachschußpflicht für Futures verboten hat. Das hat DEGIRO zum Anlass genommen und den Handel für deutsche Kunden gestoppt.

Optionen könenn aber nach wie vor über DEGIRO zu sehr attraktiven Konditionen gehandelt werden:
(auch Covered Call Writing möglich)

• Eurex-Optionen: 1,00€ Festpreis / Kontrakt
• andere europäische Optionen: 1,00€ Festpreis / Kontrakt
• US-Optionen: 1,00$ / Kontrakt zzgl. Börsengebühren

Das Options-Angebot von DEGIRO kann sich sehen lassen. Auch hier bleibt DEGIRO seiner Linie als Preisbrecher treu. Einziges Manko ist das Fehlen einer professionellen Handelssoftware, so dass der Handel über das Webtrading vorgenommen werden muss.

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Depot-Gebühren

• Depot: kostenlos ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen: kostenlos
• Eintragung Namensaktien: kostenlos (Anleger wird nicht als Inhaber eingetragen)
• Ausländische Dividenden: kostenlos
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): keine Verwahrgebühren

Handelsangebot

• Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen, Fonds, ETFs
• Optionen (Futures werden deutschen Kunden nicht mehr angeboten)

Fremdwährungskonten

• stehen für den Handel zur Verfügung. Keine Verzinsung. Auszahlung erfolgt immer in €.

Sparpläne

• keine Sparpläne

Handelsplätze

• Deutschland: Xetra, Tradegate Exchange, Börse Frankfurt
• USA (NYSE, NASDAQ, AMEX, NYSE Acra, Currenex) & Kanada (Toronto)
• Europa: London, Brüssel, Lissabon, Paris, Amsterdam, Mailand, Madrid, Wien, Zürich, Kopenhagen, Helsinki, Athen, Budapest, Dublin, Oslo, Warschau, Lissabon, Stockholm, Prag, Istanbul
• übrige Weltbörsen: Hong Kong, Melbourne, Tokyo, Singapur
• Außerbörslich: BNP Paribas und Société Générale

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Trailing Stop (nur für Xetra, Tradegate Exchange und Frankfurt verfügbar)

Handelsfrontend

• Web-Trading
• iOS & Android-Apps

Sonstige Leistungen / Features

• Deutsche Abgeltungssteuer wird nicht abgezogen
• EURO-Verrechnungskonto nach deutschem Recht bei der Flatex Bank AG
• Depotüberträge möglich: kostet aber 10€ pro Position
• günstiger Wertpapierkredit: 5,25% p.a. (nominal)