Das Depot von justTRADE im Experten Check

Brokerexperte.de

Fazit: justTRADE

justTRADE ist der Newcomer im Markt und bietet als erster Online-Broker in Deutschland den Wertpapierhandel von Aktien, ETFs, ETCs, Krypto-ETPs, Zertifikaten, Optionsscheinen und Hebelprodukten ohne Orderprovision (ggf. zzgl. marktüblicher Spreads) an. Jetzt auch mit Kryptohandel aus einem Depot sowie Sparpläne und als einziger Neo-Broker die beliebte Börse Tradegate Exchange sowie den Handel von wikifolios! Online Brokerage pur über drei Börsen, fünf außerbörsliche, einen Krypto-Handelspartner und auch via Guidants. Ich bin sicher, dass er sich im Markt behauptet.

justTRADE ist mein 0€-und Krypto-Testsieger!

Aktien, ETFs,
Sparpläne

0€
pro Trade
  • ggf. zzgl. marktüblichen Spread vom Handelspartner
  • Drei börsliche Handelsplätze: LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange
  • Extra lange Handelszeiten von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr
  • Ca. 1.500 ETFs und ETCs von 21Shares, Amundi, DWS, iShares, Vanguard, VanEck, UBS, Lyxor und WisdomTree
  • Sehr gutes Sparplanangebot ab 25€ monatlich für 0€

Zertifikate, Optionsscheine

0€
pro Trade
  • Außerbörsliche Handelspartner: 5
  • Konditionen: 0 € / ab 500€ Ordervolumen (ggf. zzgl. marktüblichem Spread)
  • Starpartner: Citi, Société Générale, UBS, Vontobel und L&S (wikifolio)

Kryptohandel

0€
pro Trade
  • Handel von mehr als 30 beliebten Kryptowerten: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Bitcoin Cash, EOS, Stellar, Chainlink, Uniswap, Polkadot, Dogecoin, Ethereum Classic, Cardano, Solana, Aave, Algorand, Curve DAO, Terra, Decentraland, Polygon und viele weitere
  • Short-Möglichkeit von Bitcoin
  • Extrem günstiger Minimumspread: 0,3% anteilig für Kauf und Verkauf
  • Verwahrung: kostenfrei über das Bankhaus von der Heydt

justTRADE im Check

Fakten über justTRADE

justTRADE ist ein Service der Sutor Bank, der in Kooperation mit dem FinTech JT Technologies GmbH entwickelt wurde. justTRADE wurde im Jahr 2019 gegründet mit dem Ziel, in Deutschland erstmalig den Wertpapierhandel ohne Orderprovision (ggf. zzgl. marktüblicher Spreads) anzubieten.

Die beiden Gründer Ralf Oetting und Michael Busshaus sind im Markt keine Unbekannten – als ehemalige Geschäftsführer der onvista bank GmbH bringen sie mehr als 20 Jahre Brokerage Know-How mit. Michael Busshaus hat zuletzt als Head of Brokerage das gesamte Wertpapiergeschäft der comdirect verantwortet und zusätzlich als Geschäftsbereichsleiter die Frankfurter onvista bank.

Am 1. Oktober 2019 ist justTRADE live gegangen. Als Kooperationspartner von justTRADE fungiert die Hamburger Sutor Bank, die die Depot- und Kontoführung übernimmt. Die Sutor Bank ist u.a. bekannt durch die Kooperation mit dem Anbieter Zinspilot, die verzinste Tagesgeldkonten anbieten.

Seit dem 29. Oktober 2020 – also rund ein Jahr nach seinem Marktstart – ist justTRADE auch der erste deutsche Online-Broker, der den Handel für 0€ Orderprovision (ggf. zzgl. marktüblicher Spreads) und den Wertpapier- und Kryptohandel aus einem Depot heraus anbietet. Kunden können nun innerhalb von Sekunden zwischen Krypto- und Wertpapieren wechseln.

Seit dem 21. April 2021 bietet justTRADE als einziger Neo-Broker den Handel über die Börse Tradegate Exchange an. Am 5.Oktober 2021 hat justTRADE den Handel von wikifolio-Index-Zertifikaten live gestellt und am 06.10. den Handel über das Trading-Frontend (Web & App) von Guidants!

justTRADE hat auch die schnellste Depoteröffnung in Deutschland: Vom Antrag bis zur finalen Freischaltung und Erhalt Zugangsdaten vergehen nur maximal 10 bis 15 Minuten.

Hinweis: Michael Busshaus ist einer der Betreiber der Seite Brokerexperte.de und gleichzeitig auch Geschäftsführer bei der JT Technologies GmbH, die den justTRADE-Service für die Sutor Bank erbringt.

Wertpapierhandel bei justTRADE

Produktangebot

Das Brokerage Angebot von justTRADE ist konsequent auf den Handel von Wertpapieren ausgerichtet. Neben den drei deutschen Börsen LS Exchange und Quotrix und Tradegate Exchange für den Handel mit rund 8.000 in- und ausländische Aktien aus rund 52 Ländern weltweit und ca. 1.500 ETFs und ETCs gibt es fünf außerbörsliche Handelspartner, über die rund 500.000 Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte gehandelt werden können. Die außerbörslichen Partner sind: Citi, Société Générale, UBS, Vontobel sowie L&S (für wikifolios). Die Produkte der Commerzbank sind ebenfalls hinzugekommen, da dieses Geschäft der Commerzbank von der Société Générale übernommen wurde.

Darüber hinaus können mehr als 30 beliebten Kryptowährungen, wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Stellar, EOS, Chainlink, Bitcoin Cash, Uniswap, Polkadot, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Solana, Aave, Algorand, Curve DAO, Terra, Decentraland, Polygon, Tezos, Binance (jeweils als ETP) und weitere gehandelt werden. Die Verwahrung der nativen Kryptowerte ist ebenfalls kostenfrei und erfolgt über das Münchener Bankhaus von der Heydt.

Zudem werden rund 200 Sparpläne angeboten: ETFs, Rohstoffe, Kryptos und wikifolios.

Angeboten wird derzeit ausschließlich ein Einzeldepot, die Möglichkeit der Eröffnung eines Gemeinschaftsdepots oder Minderjährigendepots besteht nicht.

Preismodell

Das Preismodell von justTRADE ist mit 0€ Orderentgelt mit das günstigste im Markt – ohne Fremdspesen, Börsengebühren oder sonstige Handelsplatzentgelte. Kunden zahlen somit nur den ggf. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind jedoch für alle Anbieter identisch. Die Depot- und Kontoführung sowie die Verwahrung der Kryptowerte ist ebenfalls kostenfrei. Das Mindestordervolumen für Käufe im Wertpapierhandel beträgt 500€, im Kryptohandel sind Orders bereits ab 50€ möglich. Einziger Wermutstropfen: Für Guthaben auf dem Verrechnungskonto werden -0,5% Negativzinsen ab einem Freibetrag von 5.000€ fällig. Wer also 10.000€ im Durchschnitt auf seinem Verrechnungskonto parkt, bezahlt somit 25€ Minuszinsen im Jahr, was lediglich 0,07€ pro Tag bedeutet – vor dem Hintergrund des extrem günstigen Wertpapierhandels ist dies sicherlich zu verschmerzen. Die ersten 5.000€ Konto-Guthaben werden nicht verzinst.

Handel

Für den Handel steht ein Webtrading sowie iOS- und Android-Apps zur Verfügung. Neu: Ab sofort ist auch der Handel über das Guidants-Frontend (App & Web) möglich! Damit stehen für aktive Kunden alle Möglichkeiten offen.

justTRADE bietet eine sehr große Auswahl an Ordertypen mit der Auswahl von Quote-, Market-, Stop-, Stop-Limit-, Limit-, Trailing-Stop- und Once-cancels-the-Other-Order. Damit werden alle Ordertypen angeboten, die man zum Handel benötigt.

Auch eine Watchlist zur einfachen Beobachtung von Wertpapieren und Kryptowerten ist ebenfalls im Desktop-Handelsfrontend und in der App integriert.

Über das Desktop-Handelsfrontend sind auch Charts abrufbar sowie das Orderbuch und das Depot als CSV-Export downloadbar. Insbesondere die Charts bieten einen deutlichen Mehrwert und sind auch über die App verfügbar. Wer den Handel über das Guidants-Frontend (App & Web) nutzt, dem stehen mannigfaltige Chart-Tools inkl. Charttrading zur Verfügung. Mit der Anbindung an Guidants bietet justTRADE das in unseren Augen beste Tradingangebot im deutschen Neobroker-Markt an.

Die Session-Zeit kann individuell über das Webtrading oder die App eingestellt werden, auch die 2-Faktor-Authentifizierung (SMS) läßt sich komfortabel an- oder ausschalten.

Zur justTRADE-Aktion

Aktienhandel

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von justTRADE. Insgesamt rund 8.000 Aktien aus ca. 52 verschiedenen Ländern können über die elektronische Börsen LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange gehandelt werden. justTRADE ist damit der einzige Broker in Deutschland, der die Börse Tradegate Exchange im Angebot hat.

Der Vorteil von drei Börsen besteht zum einen darin, dass diese durchaus unterschiedliche Kurse stellen und zum anderen die Auswahl an handelbaren Aktien noch größer ist. Während der Öffnungszeit von Xetra bieten beide Börsen eine Referenzmarktgarantie, d.h. die Kursstellung an der LS Exchange oder Quotrix ist mindestens so gut wie an Xetra oder besser. Dies hat zuletzt z.B. auch Finanztest im Rahmen eines Tests bestätigt. Die Börse Tradegate Exchange fungiert inzwischen selber als Referenzbörse.

Weitere inländische Börsen bietet justTRADE nicht an, was allerdings vor dem Hintergrund der angebotenen Produktpalette auch nicht notwendig ist. Die Kosten betragen einheitlich 0€ Orderprovision – ohne weitere Zusatzkosten, wie Fremdspesen oder Handelsplatzentgelte. Kunden zahlen somit nur den ggf. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind aber bei allen Anbietern identisch.

Namensaktien werden nicht in das Namensregister eingetragen, damit keine Eintragungskosten bei Orderausführung anfallen. Wünscht ein Kunde allerdings die Teilnahme an der HV, kümmert sich justTRADE um die entsprechende Eintrittskarte. In unseren Augen eine clevere Lösung, da ansonsten unnötigerweise die Kosten der Ein- und Austragung anfallen würden.

Fazit: Wer Aktien handeln will, kommt bei justTRADE voll auf seine Kosten! Das Angebot läßt insgesamt keine Wünsche offen.

Derivatehandel

justTRADE bietet mit den fünf Handelspartnern Citi, Société Générale, UBS und Vontobel ein nahezu komplettes Angebot, das keine Wünsche übrig läßt. Durch die Erweiterung der Produktpalette mit den ehemaligen Commerzbank-Produkten ist das Angebot in meinen Augen perfekt. Zudem sind nun auch wikifolios über L&S handelbar, so dass diese interessante Produktkategorie erstmals bei einem Neo-Broker handelbar sind.

Neben Anlagezertifikaten steht auch eine große Auswahl an Optionsscheinen und Hebelprodukten zur Verfügung. Lediglich die unter das US-Steueregime 871m fallenden Zertifikate sind nicht handelbar (siehe auch unser Artikel zu dieser Problematik).

Auch hier betragen die Kosten einheitlich 0€ Orderprovision – ohne Fremdspesen oder Handelsplatzentgelte – ab einem Mindestordervolumen von 500€ für Käufe. Verkäufe sind auch mit kleineren Volumina möglich. Kunden zahlen somit nur den ggf. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind aber bei allen Anbietern identisch.

Im Derivatehandel können mit allen Handelspartnern sämtliche Ordertypen genutzt werden, insbesondere auch die intelligenten Ordertypen Trailing Stop- und One-Cancels-Other-Order. Dies ist für aktive Zertifikate-Trader optimal zum Absichern ihrer Positionen.

Fazit: Wer Zertifikate handeln möchte, kommt an justTRADE nicht vorbei. Das Angebot ist letztendlich mit einer Dauer-Freetrade-Aktion vergleichbar – und das schon ab 500€ Ordervolumen. Und: So viele Ordertypen und handelbare Zertifikate bietet aktuell keiner der neuen Neo-Broker!

ETF-Handel

ETFs können bei justTRADE ebenfalls über die LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange gehandelt werden. Angeboten werden alle ETFs der Partner 21Shares, Amundi, DWS, iShares, Lyxor, Vanguard, UBS, VanEck und WisdomTree. Insgesamt ca. 1.500 ETFs aller Anlageklassen: Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Emerging Markets oder Nachhaltigkeit.

Auch hier betragen die Kosten einheitlich 0€ Orderprovision – ohne Fremdspesen oder Handelsplatzentgelte – ab einem Mindestkaufvolumen von 500€. Kunden zahlen somit nur den ggf. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind aber bei allen Anbietern identisch.

justTRADE hat auch ein sehr gutes Sparplan-Angebot: ETFs, Rohstoffe, Kryptos und wikifolios können ab 25€ monatlicher Sparrate bespart werden. Die Ausführung ist ohne Orderprovision, d.h. es fällt auch hier nur der marktübliche Spread des Handelsplatzes an (Liste der sparplanfähigen ETF/ETC)

Fazit: Auch der ETF-Handel ist extrem attraktiv und erlaubt, ein eigenes Portfolio umzusetzen. Mit dem Sparplanangebot bleiben kaum Wünsche offen!

Zur justTRADE-Aktion

Kryptohandel

Seit dem Oktober 2020 bietet justTRADE als erster deutscher Online-Broker den Wertpapier- und Kryptohandel aus einem Depot heraus an. Dabei können im Kryptohandel aktuell die 21 beliebten Kryptowerte Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Stellar, EOS, Chainlink, Bitcoin Cash, Uniswap, Polkadot, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Solana, Aave, Algorand, Curve DAO, Terra, Decentraland, Polygon und Tezos gehandelt werden. Darüber hinaus können weitere Kryptowerte, wie bspw. Binance, Tezos sowie mehrere Krypto-Baskets, als ETP-Wertpapier gehandelt werden. Zudem sind mittels Krypto-ETPs auch Short-Strategien in Bitcoin möglich.

Der Handel von Kryptowerten ist bereits ab 50€ möglich, das maximale Volumen pro Kryptoorder beträgt 50.000€. Es wird weder ein Orderentgelt noch eine Netzwerkgebühr berechnet, der Minimumspread für alle 21 Kryptowerte ist zudem extrem günstig: 0,3% anteilig für Kauf und Verkauf. Damit ist justTRADE günstiger als die meisten Wettbewerber. Zudem ist der Handel 24/7 möglich und ist somit nicht an Börsenöffnungszeiten gebunden. Wer will, kann also auch am Wochenende handeln.

Der Handel erfolgt über die Sutor Bank als Kommissionär, für die Verwahrung der Kryptowerte in einem Sammelwallet kooperiert justTRADE mit dem Münchener Bankhaus von der Heydt. Das Wallet ist entsprechend versichert und die Bestände werden getrennt von den eigenen Bank-Beständen verwahrt, d.h. im Insolvenzfall sind diese von der Insolvenz-Masse der Bank getrennt. Die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten an oder aus einem eigenen Wallet ist nicht möglich. Dafür erfolgt die Verwahrung komplett kostenfrei.

Zum Start erfolgt der Handel über die beliebte Quote-Request-Order, ein Ausbau in Richtung Limithandel ist laut Auskunft des Anbieters geplant. Ebenfalls sollen perspektivisch auch noch weitere Kryptowerte hinzukommen.

Zudem hat justTRADE eine Kooperation mit dem Krypto-Anbieter 21Shares geschlossen, über den und andere Anbieter in Summe mehr als 30 Krypto-Wertpapiere (so genannte ETPs) u.a. Cardano, Tezos, Binance, ebenfalls für 0€ Orderprovision (ggf. zzgl. marktüblichem Spread) gehandelt werden können. Mittels ETPs von 21Shares lassen sich bspw. auch Short-Strategien in Bitcoin umsetzen.

Fazit: Mit der Einführung des Krytohandels hat justTRADE eine echte Innovation gebracht. Zudem ist das Angebot preislich extrem attraktiv.

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Sicherheit

justTRADE verfügt über keine eigene Banklizenz, sondern kooperiert mit der Hamburger Sutor Bank. Die Sutor Bank ist Mitglied des freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, so dass Kundeneinlagen auf dem Verrechnungskonto neben der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000€ zusätzlich mit ca. mit 1,3 Mio. € / Kunde abgesichert sind.

Beim Login verwendet justTRADE als zusätzlichen Schutz sowohl im Desktop als auch in der App eine 2-Faktor-Authentifizierung per SMS – so wie es die regulatorischen Vorgaben vorgeben. Kunden die dies nicht wünschen, können dies allerdings auch selber über das Webtrading oder die App deaktivieren. Die App sperrt sich nach 1 Stunde Inaktivität automatisch und kann dann mittels TouchID / FaceID komfortabel entsperrt werden.

Für Überweisungen gilt mit Eröffnung ein maximales Überweisungslimit von 10.000€ / Tag und das so genannte Referenzkontoprinzip. Dies bedeutet, dass ausgehende Überweisungen ausschließlich auf das bei Eröffnung hinterlegte Refrenzkonto ausgeführt werden. Das Überweisungslimit kann beliebig erhöht oder vermindert werden und das Referenzkonto kann aus Sicherheitsgründen ausschließlich mittels Formular geändert werden.

Im aktuellen Test der Neo-Broker der Börse Online erhielt justTRADE die Note “sehr gut +” und belegte im Bereich “Sicherheit & Steuern” den 1. Platz.

Fazit: Sicherheit wird bei justTRADE groß geschrieben. Insbesondere die direkte Absicherung des Logins, aber auch das anpassbare Überweisungslimit erhöhen die Sicherheit für Kunden deutlich.

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Steuern und Sonstiges

justTRADE berücksichtigt automatisch die deutsche Abgeltungssteuer und führt evtl. anfallende Abgeltungssteuer ab. Im Rahmen der Depoteröffnung wird zudem direkt der Kirchensteuerstatus abgefragt, um hier für Kunden die Steuern direkt richtig zu berechnen. Gesetzlich vorgeschrieben ist lediglich die so genannte Regelabfrage im September / Oktober eines Jahres. Auch die nachträgliche Einreichung eines Freistellungsauftrages oder einer NV-Bescheinigung ist möglich. Mit Hinterlegung der NV-Bescheinigung im Steuersystem erfolgt automatisch eine Korrektur der vor Einreichung ggf. zuviel gezahlten Steuern.

Mit jeder Verkaufsorders erfolgt zudem eine so genannte Verlustoptimierung, d.h. bevor Steuern berechnet und abgeführt werden, erfolgt eine Verrechnung gegen evtl. vorhandenen Verlusttöpfe. Die Verlusttöpfe können tagesgenau über die Handelsapplikation abgefragt werden. Zusätzlich erfolgt einmal im Monat eine Steueroptimierung, bei der bereits bezahlte Steuern gegen nachträglich entstandenen Verluste verrechnet werden. Der daraus resultierende Gutschriftsbetrag wird anschließend dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Diese unterjährige Optimierung führen in Deutschland nur sehr wenige Broker durch. Einmal im Jahr erhalten die Kunden dann das gesetzliche Steuerreporting kostenfrei als PDF in ihre Postbox gestellt.

Da die Sutor Bank den so genannten QI-Status besitzt, wird bei US-Erträgen direkt der reduzierte Quellensteuersatz von 15% berücksichtigt. Die 15% Quellensteuer werden ebenfalls voll auf die Abgeltungssteuer angerechnet. Die Einreichung des Formulars W8-BEN ist nicht notwendig.

Eingehende Depotüberträge sind derzeit nicht möglich. Ausgehende Depotüberträge sind hingegen möglich.

Fazit: Extrem positiv gefällt mir die monatliche Steueroptimierung, die im Vergleich zu anderen Brokern seinesgleichen sucht. Auch die direkte Berücksichtigung vom reduzierten US-Quellensteuersatz ist vorbildlich.

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Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 30.03.2022
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Fazit: justTRADE

justTRADE ist der Newcomer im Markt und bietet als erster Online-Broker in Deutschland den Wertpapierhandel von Aktien, ETFs, ETCs, Krypto-ETPs, Zertifikaten, Optionsscheinen und Hebelprodukten ohne Orderprovision (ggf. zzgl. marktüblicher Spreads) an. Jetzt auch mit Kryptohandel aus einem Depot sowie Sparpläne und als einziger Neo-Broker die beliebte Börse Tradegate Exchange sowie den Handel von wikifolios! Online Brokerage pur über drei Börsen, fünf außerbörsliche, einen Krypto-Handelspartner und auch via Guidants. Ich bin sicher, dass er sich im Markt behauptet.

justTRADE ist mein 0€-und Krypto-Testsieger!

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