Das Depot der ING im Experten Check

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Fazit: ING

Die ING ist als Vollbank ein Vollsortimenter mit einem sehr guten Basisangebot. Die Ordergebühren sind recht teuer, besondere Rabatte für aktive Depot-Kunden gibt es nicht. Als Vollbank bietet sie aber neben dem Wertpapierangebot attraktive Bankprodukte, wie bspw. ein kostenloses Girokonto, Raten- oder Hypothekenkredite. Für Kunden, die alles „unter einem Dach“ suchen, sicherlich eine gute Wahl.

Interessant ist die ING auch deshalb, weil die Verknüpfung mit dem Robo-Adviser Scalable Capital sehr gut umgesetzt ist.

Aktien

4,90€ + 0,25%
pro Trade
Min. 4,95€
Max. 69,90€
Weitere Kosten:
  • XETRA: zzgl. 1,75€ Handelsplatzgebühr und zzgl. Börsengebühren
  • Tradegate: Keine
  • Gettex: Keine
  • Frankfurt / München: zzgl. 2,50€ Handelsplatzgebühr und zzgl. Börsengebühren / Maklercourtage
  • Sonstige Parkettbörsen: zzgl. 5,00€ Handelsplatzgebühr und zzgl. Börsengebühren / Maklercourtage

Zertifikate, Optionsscheine

4,90€ + 0,25%
pro Trade
Min. 4,95€
Max. 69,90€
  • Außerbörsliche Handelspartner: 13
  • Star Partner: 0€ / Trade in ausgewählten Produkten
  • Star Partner:
  • Commerzbank, Vontobel, HypoVereinsbank, Deutsche Bank und ING

ETF-Sparpläne

1,75%
vom Sparvolumen
  • ETF-Sparpläne insgesamt: 700
  • davon kostenfreie ETF-Sparpläne: 200
  • Ausführungstage:: 1. und 15. eines Monats
  • Sparrate: ab 50€

Die ING im Experten-Check

Fakten über die ING

Die ING (ehemals ING DiBa) geht auf die 1965 gegründete Bank für Sparpanlagen und Vermögensbildung AG zurück. Seit dem Jahr 1999 firmierte die Bank dann unter dem Namen DiBa, im Jahr 2004 änderte sie den Namen in ING DiBa und im 2019 dann in ING. Seit der Übernahme der Nürnberger Entrium Direct Bankers AG im Jahr 2003 ist die ING auch im Brokerage-Markt aktiv. Die ING ist seit 2016 gemessen an der Kundenzahl die größte Direktbank in Deutschland. Als Vollbank bietet die ING neben dem Brokerage auch Ratenkredite, Girokonten, Tagesgeldkonten, Baufinanzierung und weitere Sparprodukte an. Fremdwährungskonten werden nicht angeboten.

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Wertpapierhandel bei der ING

Produktangebot

Das Brokerage-Angebot der ING ist stark limitiert, neben deutschen börslichen und außerbörslichen Handelsplätzen können Kunden online nur noch in den USA handeln. Der Handel von CFDs oder Optionen und Futures wird nicht angeboten. Das Sparplanangebot ist mit 800 Sparplänen aus dem ETF-, Aktien-, Fonds- und Zertifikate-Bereich ordentlich.

Konditions-Modelle

Die ING gehört in Deutschland zu den eher teuren Anbietern. Die Ordergebühren betragen 4,90€ + 0,25%, maximal 69,90€. Hinzu kommt noch eine Handelsplatzgebühr je nach ausgewähltem Handelsplatz. Eine Rabattstaffel oder Sonderkonditionen für aktive Kunden gibt es nicht. Sparpläne sind mit 1,75% Provision vom Kurswert ebenfalls sehr teuer.

Ein Pluspunkt ist, dass die Eintragung von Namensaktien kostenlos ist.

Handel

Die ING bietet für den Online-Handel von Wertpapieren lediglich eine Weboberfläche an, eine Smartphone-App oder spezielle Handelssoftware gibt es für den Wertpapierhandel nicht.

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Aktienhandel

Der Aktienhandel bietet bei der ING ein gutes Basisangebot. Aktien können über die elektronischen Börsen Xetra, Tradegate und auch gettex gehandelt werden. Die Kosten betragen hier 4,90€ + 0,25%, maximal 69,90€. Hinzu kommt noch eine Handelsplatzgebühr je nach ausgewähltem Handelsplatz.

Da die ING auf Mindestordervolumen verzichtet, liegt sie in unserem Ordergebühren-Vergleich für Tradegate an erster Stelle!

Außerdem können Aktien bei der ING auch ausserbörslich gehandelt werden, allerdings ausschließlich über die Commerzbank. Die Baader Bank oder Lang & Schwarz werden nicht angeboten. Die Kosten betragen hier ebenso 4,90€ + 0,25%, maximal 69,90€. Die Handelsplatzgebühr fällt hier nicht an.

Ebenfalls positiv: Die Eintragung von Namensaktien in das Aktienregister ist kostenlos und der Tax Voucher für die Rückerstattung der Schweizer Quellensteuer wird mit Ausschüttung direkt als PDF zur Verfügung gestellt.

Aktien können zusätzlich an den beiden US-amerikanischen Börsen NASDAQ und NYSE gehandelt werden, sowie in Kanada and der TSX, TSX Venture Exchange und CNSX. (Kosten: zusätzlich 12,50€ pro Trade).

Der Aktienhandel ist bei der ING preislich im vorderen Mittelfeld angesiedelt, bietet aber leider nur eine überschaubare Auswahl an Handelsplätzen. Insbesondere der beliebte Handelsplatz Lang & Schwarz fehlt.

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Derivatehandel

Bei der ING können außerbörslich Derivate wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen mit 13 Emittenten gehandelt werden. Der Trade wird analog dem Aktienhandel abgerechnet. Lediglich das Handelsplatzentgelt fällt nicht an.

Star-Partner:
Die ING hat 5 StarPartner definiert, mit denen der Handel für 0€ abgerechnet wird. Dafür gilt aber ein Mindestordervolumen von 1.000€. Starpartner sind: Commerzbank, Vontobel, HypoVereinsbank, Deutsche Bank und ING. Zu beachten ist allerdings, dass nicht alle Produkte des Handelspartners für 0€ angeboten werden, sondern je Partner nur bestimmte Zertifikate-Typen. Das macht es unübersichtlich.

Börslicher Derivate-Handel:
Außerdem können Derivate auch über die Frankfurter Zertifikatebörse und die Stuttgarter EUWAX gehandelt werden. Der Handel über die Frankfuter Zertifikatebörse kostet ebenfalls 4,90€ + 0,25%, maximal 69,90€. Die Handelsplatzgebühr fällt hier nicht an, allerdings ggf. Börsengebühren.

Futures, Optionen, CFDs, Devisen
Diese Produkte hat die ING nicht im Angebot.

Die ING bietet lediglich ein Basis-Angebot im Handel mit verbrieften Derivaten. Andere Broker wie z.B. Flatex bieten hier deutlich mehr zu günstigeren Preisen.

ETF-Handel

ETFs:
ETFs können börslich oder im außerbörslichen Handel gehandelt werden. Die Kosten entsprechen dem Aktienhandel. Gemeinsam mit iShares, Amundi, Vanguard, DB X Trackers und Lyxor bietet die ING rund 120 ETFs ab 1.000€ Kaufvolumen im außerbörslichen Direkthandel kostenfrei an.

ETF-Sparpläne:
Es werden 700 ETF-Sparpläne angeboten, davon 200 kostenfrei (Amundi, iShares, Lyxor, Invesco und Frank Templeton). Außerdem Zertifikate-, Fondssparpläne und Aktiensparpläne. Eine Sparplan-Ausführung kostet pauschal 1,75% vom Sparplanvolumen. Los geht es ab Sparraten von 50 €.

Robo Adviser Scalable Capital:
Die ING bietet eine perfekt umgesetzte Verknüpfung mit dem Robo-Adviser Scalable Capital. Der Robo-Adviser legt Geld nach der Risikoneigung in unterschiedliche ETFs an. Praktisch ist dabei, dass ein regelmäßiges und vollautomatisches „Rebalancing“ stattfindet. Beim Rebalancing werden die ETFs immer wieder zu- oder abverkauft, bis die jeweilige Risikoneigung wieder erreicht ist. Los geht es ab 5.000 € Anlagesumme. Die monatlichen Sparraten starten ab 50 €. Sicherheitsliebende Anleger wird freuen, dass Kunden der ING auch bei Scalable Capital unter dem Haftungsdach der ING liegen.

Das Angebot von Sparplänen ist mit 1,75% vergleichsweise teuer. Auch der Umfang an 64 kostenlosen Sparplänen ist eher unterdurchschnittlich. Auf der anderen Seite punktet die ING aber mit der Integration von Scalable Capital.

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Sicherheit

Einlagen bei der ING sind über die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 € je Kunde abgesichert.

Zusätzlich gehört die ING-DiBa AG dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. an. Die Höhe der Einlagensicherung dieses Sicherungsfonds richtet sich nach dem Eigenkapital der jeweiligen Bank. Aufgrund der Eigenkapitalausstattung der ING-DiBa AG sind über diesen Fonds die Einlagen jedes einzelnen Kunden bis zu 1,2 Milliarden € pro Kunde abgesichert.

Auch die Guthaben auf dem Scalable-Konto sind darüber in der gleichen Höhe abgesichert.

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Zusammenfassung

Neukunden-Aktion
  • 6 Monate lang für 2,90 € handeln
  • gilt für alle inländischen Börsenplätze und den Direkthandel

außerdem

  • 50 € Amazon Gutschein
  • Bedingung: Wertpapierbestand von mindestens 5.000 Euro (durch Kauf- und/oder -übertrag) im Zeitraum von 4 Wochen nach der Depoteröffnung

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Depot-Gebühren
  • Depot: kostenlos ohne Einschränkungen
  • Limit- und Orderänderungen: kostenlos
  • Teilausführungen: kostenlos bei taggleicher Ausführung
  • Eintragung Namensaktien: kostenlos
  • Dividendengutschriften: kostenlos
  • Verrechnungskonto: 0,00% Zinsen p.a.
  • Xetra-Gold (WKN A0S9GB): wird nicht angeboten
Handelsangebot
  • Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
  • Anleihen (auch Fremdwährungsanleihen)
  • Fonds, ETFs
Sparpläne
  • ETF-Sparpläne
  • Aktien-Sparpläne
  • Fonds-Sparpläne
  • Zertifikate-Sparpläne
Handelsplätze
  • Xetra, Tradegate, gettex
  • Parkettbörsen Deutschland
  • Frankfurt Zertifikate, Stuttgart EUWAX
  • USA (NYSE, NASDAQ) & Kanada (Toronto)
  • Außerbörslicher Handel mit 13 Emittenten
Fremdwährungskonten
  • kein Angebot
Orderarten
  • Standard (Limit, Stop Loss etc.)
  • Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)
Handel
  • Webtrading
Sonstige Leistungen / Features
  • Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
  • Verknüpfung mit Scalable Capital
Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 25.03.2020
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Fazit: ING

Die ING ist als Vollbank ein Vollsortimenter mit einem sehr guten Basisangebot. Die Ordergebühren sind recht teuer, besondere Rabatte für aktive Depot-Kunden gibt es nicht. Als Vollbank bietet sie aber neben dem Wertpapierangebot attraktive Bankprodukte, wie bspw. ein kostenloses Girokonto, Raten- oder Hypothekenkredite. Für Kunden, die alles „unter einem Dach“ suchen, sicherlich eine gute Wahl.

Interessant ist die ING auch deshalb, weil die Verknüpfung mit dem Robo-Adviser Scalable Capital sehr gut umgesetzt ist.

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