Das Depot der Consorsbank im Experten Check

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Fazit: Consorsbank

Die Consorsbank ist einer der Pionier-Broker in Deutschland und bietet seit 25 Jahren umfangreiches Online-Brokerage an. Neben Wertpapieren können die Kunden auch CFDs sowie Optionen und Futures an der Eurex handeln. Insbesondere für aktive Kunden gibt es einen sehr guten VIP-Service.

Consorsbank ist für Anleger, die nicht nur auf den Preis schauen, eine der Top-Alternativen.

Aktien

4,95€ + 0,25%
pro Trade
Weitere Kosten:
  • Xetra: zzgl. Handelsplatzentgelt von 1,50€
  • Tradegate: keine
  • Parkett: 2,50€ + Maklercourtage / Transaktionsentgelt / Handelsentgelt

Zertifikate, Optionsscheine

4,95€ + 0,25%
pro Trade
  • Außerbörsliche Handelspartner: 22
  • Star Partner: 4,95€ Flat /Trade
  • Star Partner: BNP Paribas, Société Générale, Citi, JP Morgan

ETF-Sparpläne

1,5%
vom Sparvolumen
  • ETF-Sparpläne insgesamt: 492
  • kostenfreie ETF-Sparpläne: ca. 230
  • Sparrate: ab 25€

Die Consorsbank im Check

Fakten über die Consorsbank

Die Consorsbank (Consors) war unter dem Namen „Consors“ der Pionier unter den Online-Brokern in Deutschland. Gegründet 1994 durch die Muttergesellschaft SchmidtBank, wurde Consors 2002 von der BNP Paribas übernommen. 2016 übernahm die Consorsbank den Münchner Online-Broker DAB Bank. Consors ist heute eine Zweigniederlassung der deutschen Niederlassung der BNP Paribas. Neben Selbstentscheidern hat Consors auch ein Beratungsangebot in Form eines Honoraberatungsmodells. Als Vollbank werden neben dem Handel von Wertpapieren und Derivaten auch Bankprodukte, wie Girokonto, Tagesgeld und Versicherungen angeboten.

Die Consorsbank hat geschätzt ca. 1,4 Mio Depot-Kunden in Deutschland.

Besonders überzeugt hat uns das Angebot für Trader. Neben VIP-Club, Trading-Software, API-Anbindung gibt es auch eine Anbindung an den Trading-Service Guidants.

Die Consorsbank ist unser Bester Universalbroker.

Wertpapierhandel bei der Consorsbank

Produktangebot

Das Brokerage-Angebot von der Consorsbank kann sich sehen lassen. Neben allen Wertpapiergattungen können auch Futures und Options sowie CFDs gehandelt werden. Sparpläne auf Aktien, Fonds, ETFs und Zertifikate runden das Angebot ab. Die Consorsbank ist einer der wenigen Online-Broker mit physischem Gold- bzw. Edemetallhandel, was insbesondere in der aktuellen Zeit ein echter Wettbewerbsvorteil gegenüber den Mitbewerbern ist. Und: Entgegen dem Angebot vom Smartbroker wird das Gold bei der Consorsbank beim Marktführer Pro Aurum in Deutschland verwahrt.

Konditions-Modelle

Das Depot und das Verrechnungskonto sind ohne Einschränkungen kostenlos. Es gibt auch keinen Negativzins.

Das Preismodell ist leider etwas unübersichtlich. Die Standard-Order kostet bei der Consorsbank 4,95€ + 0,25% vom Ordervolumen, mindestens 9,95€ und maximal 69€. Hinzu kommt noch je nach Handelsplatz eine Handelsplatzgebühr, Maklercourtage und sonstige Transaktionsentgelte. Sparpläne kosten 1,5% der Sparplanrate.

Für Trading-Einsteiger gibt es ein Young-Trader-Konto mit reduzierten Ordergebühren (weitere Infos zum Young-Trader-Konto)

Consors ist bekannt für seine VIP-Programme Star- und Platinum Trader für besonders aktive Kunden. Im Rahmen dieser Mitgliedschaft können deutlich Ordergebühren gespart werden.

Handel

Für den Handel bietet Consors ein modernes Webtrading an, sowie eine iOS und Android-App. Die Handelssoftware (Active Trader) ist für Daytrader ebenfalls sehr ausgereift. Hinzu kommt eine Trading-API, mit der eine verschlüsselte Anbindung an die Handelssoftware entwickelt werden kann. Außerdem gibt es eine Anbidung an das Trader-Netzwerk Guidants.

Neben allen Inlandsbörsen und vielen außerbörslichen Handelspartnern können Kunden online auch in den USA sowie an vielen weiteren Auslandsbörsen handeln.

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Aktienhandel

Aktien können über die elektronischen Börsen Xetra und Tradegate gehandelt werden. Die Kosten betragen hier 4,95€ + 0,25% (mind. 9,95€, max. 69,00€). Je nach gewählter Börse kommt noch ein börsenplatzabhängiges Entgelt hinzu:

  • Xetra: 1,50€
  • Tradegate: 0,00€
  • Parkettbörsen: 2,50€ + Maklercourtage / Handelsplatz- / Transaktionsentgelt

Quotrix und gettex sind nicht im Angebot. Für die Eintragung von Namensaktien berechnet die Consorsbank 1,95€ pro Order. Immerhin wird diese Gebühr mit auf der Abrechnung ausgewiesen und ist somit im Rahmen der Abgeltungssteuer berücksichtigt.

Außerbörslicher Aktienhandel:
Neben dem Börsenhandel können Aktien bei der Consorsbank auch ausserbörslich über Lang & Schwarz, Baader Bank und Société Générale (vormals Commerzbank) gehandelt werden. Die Kosten betragen hierfür ebenfalls 4,95€ + 0,25% (mind. 9,95€, max. 69,00€). Das handelsplatzabhängige Entgelt beträgt hier 0,75€.

Mit Lang & Schwarz können Kunden der Consorsbank auch am Wochenende handeln.

Leerverkauf Aktien:
Außerdem gestattet die Consorsbank den Leerverkauf von Aktien. Damit gehört sie zu den wenigen Brokern in unserem Vergleich, wo das möglich ist. Die Kosten hierfür betragen 0,35% vom Verkaufsvolumen, mind. 50€, max. 100€.

Weltbörsen:
Aktien können zusätzlich an rund 30 Weltbörsen gehandelt werden.

Bei den meisten Consorsbank-Handelspartnern können neben den Standard-Ordertypen Market, Limit, Stop auch Strategie-Orders wie Trailing Stop und OCO genutzt werden.

Aktien können über das Web, iOS- und Android-App und die Software Active Trader gehandelt werden.

Der Aktienhandel bei der Consorsbank ist zwar teuer, dafür aber sehr umfangreich. Insbesondere der Auslandshandel ist mit mind. 49,95€ extrem teuer und die Consorsbank verlangt 1,95€ für die Eintragung von Namensaktien pro Order

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Derivatehandel

Bei der Consorsbank können außerbörslich Derivate wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen mit 22 Emittenten gehandelt werden. Der Trade kostet hier ebenfalls 4,95€ + 0,25% (mind. 9,95€, max. 69,00€). Das handelsplatzabhängige Entgelt beträgt 0,75€, für Orders über die Star Partner entfällt dieses Entgelt.

Star-Partner:
Die Consorsbank hat 4 StarPartner definiert, mit denen der Handel für pauschal 4,95€ abgerechnet wird – ohne Mindestordervolumen. Starpartner sind: BNP Paribas, Société Générale (vormals Commerzbank), Citi und JP Morgan. Noch günstiger wird es bei den monatlich wechselnden FreeTrade-Aktionen mit diesen Partnern. Während der Aktionen können die Derivate des Partners dann für 0,00 € gehandelt werden (hier gilt dann allerdings ein Mindestordervolumen von 1.000 €).

Börslicher Derivate-Handel:
Derivate können außerdem auch börslich über die Frankfurter Zertifikatebörse und die Stuttgarter EUWAX gehandelt werden. Der Handel über die Frankfuter Zertifikatebörse kostet ebenfalls 4,95€ + 0,25% (mind. 9,95€, max. 69,00€). Das börsenplatzabhängige Entgelt beträgt 2,50€ + Maklercourtage / Handelsplatz- / Transaktionsentgelt.

CFDs:
CFDs hat die Consorsbank ebenfalls im Angebot. Marketmaker für den CFD-Handel ist die BNP, die mit einem eigenen Angebot den bisherigen Market Maker Société Générale abgelöst hat. Für den CFD-Handel ist ein zweites Verrechnungskonto zu eröffnen, welches ausschließlich mit dem CFD-Handel verknüpft ist. Es können aber taggleich Beträge zwischen den Verrechnungs-Konten umgebucht werden.

Futures & Optionen:
Ein Highlight bei der Consorsbank ist sicherlich der Eurex-Handel. Als einer der wenigen Broker in Deutschland wird der Handel von Options und Futures an der Terminbörse Eurex angeboten (online über den FutureTrader sowie telefonisch).

Die Consorsbank hat ein sehr breites Angebot für den Handel mit Derivaten. Wer viel handelt, kann zusätzlich die Handelssoftware Active Trader nutzen, die sämtliche Emittenten als Push-Kurse anzeigt. Es gibt sogar eine Trading-API und die Anbindung an Guidants

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ETF-Handel

ETFs:
ETFs können börslich oder im außerbörslichen Handel gehandelt werden. Die Kosten entsprechen dem Aktienhandel. 80 ETFs der StarPartner Amundi, BNP Paribas und iShares können kostenfrei gekauft werden (über Tradegate).

ETF-Sparpläne
Es werden 492 ETF-Sparpläne angeboten, davon 230 ETF-Sparpläne kostenfrei. Außerdem Aktien-, Zertifikate- und Fondssparpläne. Los geht es bereits ab Sparraten von 25€. Die Ausführung erfolgt um 9:30 Uhr über Tradegate.

kostenfreie Sparpläne:
Die 230 kostenfreien ETF-Sparplänen sind von den StarPartnern Amundi, db x-trackers, Lyxor und BNP Paribas.

Aktiensparpläne:
Die Consorsbank bietet den größen Umfang an verfügbaren Aktien-Sparplänen (mehr als 430). Darunter auch viele Spezial-Aktien, die sich einige Finanzblog-Communities gewünscht hatten wie z.B. Blackrock (ISIN US09247X1019), Danaher (ISIN US2358511028), Illionois Tool Works (ISIN US4523081093), LTC Properties (US5021751020), Nike (ISIN US6541061031) oder Uber Technologies (ISIN US90353T1007). Eine Sparplan-Ausführung kostet pauschal 1,50% vom Sparplanvolumen. Es werden Bruchteile von Aktien erworben.

Mit 1,50% gehört die Consorsbank nicht zu den günstigsten Anbietern in Deutschland. Andere Broker bieten mehr Sparpläne, aber mit dem Umfang von 230 kostenfreien ETF-Sparplänen, lassen sich die meisten Anlagestrategien umsetzen. Herausragend ist zudem das Angebot an verfügbaren Aktien-Sparplänen

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Futures & Options

Die Consorsbank ist zusammen mit der onvista bank einer der Pioniere für den Handel an der Eurex in Deutschland. Das Angebot ist sehr umfangreich und wird über eine eigene Handelssoftware (Future Trader) angeboten.

Das Angebot der Consorsbank in dem Bereich gehört zu den besten im Markt. Dafür sind die Kosten bei der Consorsbank relativ hoch. Wer nur mal gelegentlich einen Covered Call auf seinen Aktien-Bestand schreiben will, für den ist das Konditionsmodell nur bedingt geeignet. Bei Futures ist das Preismodell kontraktbasiert, bei Options volumenbasiert.

Konditionen für den Future-Handel: 6€ / Kontrakt zzgl. Börsengebühren. Für besonders aktive Kunden gibt es einen Mengenrabatt pro Kontrakt, der 1,50€ / Kontrakt bei 100 – 299 Kontrakte im Monat und bis zu 4€ pro Kontrakt ab 2.000 Kontrakten beträgt.

Konditionen für den Options-Handel: 12,25€ Grundpreis + 0,5% Provision vom ordergegenwert, mind. 7,25€. In Summe also mindestens 19,50€. Bei Optionen in fremder Währung wird die Optionsprämie in Euro umgerechnet, zzgl. einer FX-Marge.

Für neue Future-Kunden gibt es eine Aktion, bei der die ersten 20 Futureorders und 10 Optionsorders kostenlos sind.

Das Eurex-Angebot ist sehr umfangreich, allerdings auch teuer. Der Future-Trader läßt keine Wünsche offen, allerdings fehlt der Gesamtüberblick, wenn auch Wertpapiere gehandelt werden. Wer es etwas günstiger möchte, für den ist die onvista bank eine gute Alternative.

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Young-Trader-Depot

Für Depotkunden im Alter von 18 bis 25 Jahre hat die Consorsbank mit dem Young Trader Depot ein speziell auf diese Zielgruppe zugeschnittenes Angebot.

Kunden des Young Trader Kontos haben 2 Jahre ab Depoteröffnung erhebliche Konditions-Vorteile:

  • Jeden Monat ein kostenloser Trade am Handelsplatz Tradegate
  • Festpreis von 3,95€ pro Trade am Handelsplatz Tradegate

Nach Ablauf der 2 Jahre gilt dann das Standard-Preismodell.

Hier geht es zum Young-Trader-Konto

Sicherheit

Die Kundeneinlagen sind bei der Consorsbank gleich dreifach geschützt.

Die Consorsbank ist rechtlich unselbständige Marke der BNP Paribas S.A. Letzere ist freiwilliges Mitglied des Sicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Darüber sind Einlagen jedes Kunden der Consorsbank mit über 100 Mio. Euro abgesichert.

Außerdem gilt natürlich die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 € je Kunde.

Darüber hinaus sind Einlagen auch noch im französischen „Fonds de Garantie des Dépôts“ abgesichert.

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Zusammenfassung

Depot-Gebühren
  • kostenloses Depot ohne Einschränkungen
  • Limit- und Orderänderungen kostenlos
  • Teilausführungen an inländischen Börsenplätzen ab der 2. Ausführung kostenlos
  • Teilausführungen an ausländischen Börsenplätzen werden separat berechnet
  • Eintragung UND Austragung Namensaktien: 1,95 € pro Posten
  • Dividendengutschriften: kostenlos
  • Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,0298 % / Monat
Handelsangebot
  • Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
  • Anleihen, Fonds, ETFs
  • Futures, Optionen
  • CFDs (Marketmaker BNP)
  • Leerverkäufe von Aktien
  • Physisches Gold (Goldbarren, Goldmünzen)
Sparpläne
  • ETF/ETC-Sparpläne
  • Aktien-Sparpläne
  • Fonds-Sparpläne
  • Zertifikate-Sparpläne
Handelsplätze
  • Xetra, Tradegate
  • Parkettbörsen Deutschland
  • Euwax, Frankfurter Zertifikatebörse
  • Außerbörslicher Handel mit 21 Emittenten (darunter Lang & Schwarz, Baader, Société Générale usw.)
  • Eurex Exchange
  • 21 Weltbörsen (USA & Kanada, Europa, Welt)
  • Außerbörslicher Handel USA (NYSE Arca)
Fremdwährungskonten
  • 9 Fremdwährungskonten (unverzinst)
Orderarten
  • Standard (Limit, Stop Loss etc.)
  • Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)
Handel
  • Webtrading
  • iOS & Android-Apps
  • ActiveTrader: kostenlos
  • ActiveTrader Pro: ab 39,00 € / Monat
  • FutureTrader
  • Trading-API
  • Guidants
Sonstige Leistungen / Besonderheiten
  • Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
  • Young-Trader-Konto für Kunden im Alter von 18 bis 25 Jahre

Neukunden-Aktionen

    Trader-Aktion

  • 3,95 € Festpreis pro Order für 12 Monate
  • Festpreis gilt für den Börsenplatz Tradegate
  • zur Trader-Aktion
    alternativ: Depotübertrag-Aktion

  • bis zu 1.000 € Barprämie bei Depotübertrag
  • Prämie: 10 Frei-Trades am Börsenplatz Tradegate
  • zur Depot-Übertragsaktion
Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 03.06.2020
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Fazit: Consorsbank

Die Consorsbank ist einer der Pionier-Broker in Deutschland und bietet seit 25 Jahren umfangreiches Online-Brokerage an. Neben Wertpapieren können die Kunden auch CFDs sowie Optionen und Futures an der Eurex handeln. Insbesondere für aktive Kunden gibt es einen sehr guten VIP-Service.

Consorsbank ist für Anleger, die nicht nur auf den Preis schauen, eine der Top-Alternativen.

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