Das Depot von Trade Republic im Experten Check

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Fazit: Trade Republic

Trade Republic ist ein gar nicht mehr ganz so neuer Neo-Broker, der den Wertpapierhandel extrem vereinfacht hat. Angeboten werden Einzel-Depots mit denen Aktien, ETFs, Anleihen, Zertifikate und Kryptowährungen für Ordergebühren von 1 € Flat gehandelt werden können. Dafür ist das Angebot auf wenige Handelsplätze reduziert. Der Handel wird über eine sehr gute App und über Desktop angeboten. Herausragend ist das Angebot an Sparplänen: 2.500 ETF/ETC-Sparpläne sowie 2.800 Aktien-Sparpläne, beide mit grundsätzlich kostenloser Ausführung und Sparraten von lediglich 1€.

Jetzt neu: Anleihehandel und Debit-Kreditkarte mit Cashback-Funktion

Aktien, ETF, Anleihen

1€ Flat
pro Trade 1
  • 9.000 Aktien
  • 2.518 ETF/ETC
  • 590 Anleihen
  • Handelsplatz: LS Exchange
    (Fall-Back bei Störungen: Tradegate Exchange)



1 zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

Zertifikate, Optionsscheine

1€ Flat
pro Trade 1
  • Außerbörsliche Handelspartner: 4
  • Vontobel, HSBC, Société Générale, UBS
  • es können nur Hebelprodukte gehandelt werden (keine Anlage-Zertifikate)



1 zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

Sparpläne

0€
pro Ausführung 1
  • ETF/ETC-Sparpläne insgesamt: 2.518
  • Aktien-Sparpläne insgesamt: 2.780
  • Krypto-Sparpläne: 52
  • Sparrate: jeweils ab 1€



1 zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

Trade Republic im Check

Fakten über Trade Republic

Trade Republic ist in 2019 mit dem Ziel an den Markt gegangen, um Deutschlands ersten mobilen und extrem günstigen Broker aufzubauen. Seit Dezember 2023 besitzt Trade Republic eine eigene Vollbank-Lizenz der Bafin (Deutsche Finanzaufsicht) und der EZB (Europäische Zentralbank).

Gehandelt werden können Aktien, ETFs, Hebelprodukte, Kryptowährungen und seit September 2023 auch Anleihen. Eine attraktive Verzinsung des Verrechnungskontos (aktuell: 4,00% p.a. / Zinssatz variabel / Für 12.06.2024 Zinssenkung auf 3,75% angekündigt) sowie seit Januar 2024 auch eine Debit-Kreditkarte mit Cashback-Funktion werten das Verrechnungskonto stark auf.

Als Handelsplätze verfügbar sind LS Exchange (börslich), Vontobel, HSBC, Société Générale, UBS (alle außerbörslich).

Leider können ausschließlich Einzeldepots eröffnet werden.

Wertpapierhandel bei Trade Republic

Produktangebot

Trade Republic bietet über die Maklerbörse LS Exchange den Handel von rund 9.000 Aktien, 2.500 ETF/ETC und 590 Anleihen an. Über vier außerbörsliche Handelspartner können zudem 380.000 Hebelprodukte der Emittenten Vontobel, HSBC, UBS und Société Générale gehandelt werden. Zudem gibt es 52 Krypto-Währungen, die gehandelt werden können.

Sämtliche ETF/ETC und 2.800 Aktien können zudem als Sparpläne ausgeführt werden. Außerdem alle Kryptowährungen.

Konditions-Modelle

Das Preismodell ist extrem simpel: 0€ Orderprovision, dafür aber 1€ Fremdspesen pro Order. Sparpläne werden für 0€ ausgeführt.

Handel

Trade Republic bietet für den Handel eine sehr gute iOS- und Android-App an, sowie seit 2021 auch Trading über den Desktop-Browser (Webtrading).

Abgeltungsteuer

Trade Republic führt die Abgeltungs-Steuer inklusive evtl. Kirchensteuer automatisch ab. Bisher war es allerdings so, dass Trade Republic die Kirchensteuermerkmale nur einmal im Jahr im Rahmen der so genannten Regelabfrage abgefragt hat (bisher in Q3). Wer also Anfang des Jahres sein Depot eröffnet und dann aktiv handelt, muss alle Trades für die Kirchensteuer in der Steuererklärung bis zu dem Termin (Q3) selber deklarieren. Wem dieser Punkt wichtig ist, der sollte vor der Depoteröffnung den Support kontaktieren und den aktuellen Status zu diesem Punkt erfragen.

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Aktienhandel

Über die elektronische Börse LS Exchange stehen rund 9.000 nationale und internationale Aktien zur Auswahl. Damit deckt Trade Republic im wesentlichen alle in Deutschland handelbaren Aktien ab. Lediglich Aktien mit Schweizer ISIN können nicht gehandelt werden.

Eine Innovation ist, dass auch Bruchteile von Aktien erworben werden können. Trade Republic nennt dies “Fractional Shares“. Interessant kann dies bei relativ teuren Aktien wie z.B. LVMH (ca. 780€) oder BlackRock (ca. 700€) sein, mit der Anleger ihr Depot diversifizieren können. Der Dividendenanspruch bleibt bei Bruchstücken erhalten. Für eine Einladung zur HV ist mind. 1 voller Anteil vorgeschrieben.

Bei Namensaktien erfolgt die Eintragung im Aktienregister optional. Per Default wird der Anleger nicht ins Aktienregister eingetragen. Möchte man eine Hauptversammlung besuchen, kann die Eintragung gegen eine Gebühr von 2€ veranlasst werden.

Neben der normalen Market Order (Default Einstellung) können auch Limit- und Stop-Orders platziert werden. Die beliebte Quote-Order fehlt dagegen. Achtung, Limit-Orders können nicht nach Börsenschluss aufgegeben werden. Limite können zudem nur mit zwei Nachkommastellen erteilt werden.

Der Aktienhandel bei Trade Republic ist extrem günstig und lässt kaum Wünsche offen lll➤ Zur Trade Republic Aktion

Aktien-Sparpläne:

Rund 2.800 Aktien können ab einer Sparrate von lediglich 1€ kostenfrei im Rahmen eines Sparplans erworben werden. Damit gehört Trade Republic zu den Anbietern, die die meisten Aktien-Sparpläne anbieten und das bis auf den Spread sogar noch komplett kostenlos (die Consorsbank bietet mit 5.500 Aktien-Sparplänen noch mehr Auswahl, aber hier kostet die Ausführung 1,50%). Bei Aktien-Sparplänen werden Bruchteile von Aktien erworben.

Derivatehandel

Trade Republic bietet den außerbörslichen Handel von ca. 380.000 Hebelprodukten der Emittenten Vontobel, HSBC, Société Générale und UBS an. Anlagezertifikate – wie Discount- oder Bonus-Zertifikate – gibt es dagegen nicht.

Die Ordergebühren betragen wie bei allen anderen Produkten auch 1,00€ pro Trade. Ein Mindestordervolumen gibt es dagegen nicht.

Es können auch Knock-Out-Deriviate auf US-Underlyings (z.B. Apple, Tesla etc.) gehandelt werden. Diese sog. 871m-Produkte bieten nur wenige Broker in Deutschland an. Hier haben wir einen Artikel zu der 871m-Problematik verfasst.

Leider gibt es nur die Ordertypen: Market und Limit. Die beliebte Quote-Request-Order (Soforthandel) sucht man vergebens.

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ETF-Handel

Rund 2.520 ETF/ETC von fast sämtlichen Emittenten können über die Börse LS Exchange gehandelt werden.

Damit deckt der Umfang an handelbaren ETF/ETC fast sämtliche in Deutschland zum Handel zugelassenen Indexfonds ab (insgesamt ca. 2.620). Lediglich ETN, also Indexfonds auf Kryptowährungen bietet Trade Republic nicht zum Handel an. Der Grund dafür liegt nahe, denn TR bietet stattdessen den physischen Erwerb der Währungen über seine Plattform an. Außerdem schauen Kunden in die Röhre, die gerne Xetra-oder EUWAX-Gold handeln möchten. Diese beiden ETC bietet TR nicht zum Handel an.

Genau wie bei Aktien können auch Bruchteile von ETF erworben werden. Der ETF-Handel kostet genau wie bei den anderen Wertpapieren 1€ pro Trade.

ETF-Sparpläne

Sämtliche handelbare ETF/ETC werden auch als Sparplan angeboten. Hier haben wir eine Übersicht sämtlicher verfügbaren ETF/ETC-Sparpläne bei Trade Republic.

Los geht es bereits ab extrem niedrigen Sparraten von lediglich 1€. die Ausführung der Sparpläne ist kostenlos.

Für die Ausführung der Sparraten kann entweder das Guthaben bei Trade Republic verwendet werden oder die Sparrate kann von einem externen Konto eingezogen werden.

Trade Republic ist die Nr. 1 bei Aktien-Sparplänen. 2.520 ETF/ETC-Sparpläne bietet ebenfalls kaum ein anderer Anbieter im deutschen Markt lll➤ Zur Trade Republic Aktion

Tipp: Trade Republic bietet auch die Möglichkeit eines Depotübertrages an. Der Übertrag ist grundsätzlich kostenlos. Allerdings müssen vorher Bruchstücke veräußert werden und es sollte geprüft werden, ob Trade Republic die ETFs auch handelbar hat.

Anleihehandel

Über Trade Republic können seit September 2023 auch Anleihen gehandelt werden. Mittlerweile stehen rund 590 handelbare Staats- und Unternehmensanleihen zur Verfügung. Der Handelsplatz dafür ist die LS Exchange (genau wie bei Aktien und ETF).

Interessant ist, dass auch im Anleihehandel der Handel mit Bruchstücken möglich ist. Es können also anteilige Anleihen bereits ab einem Euro erworben werden. Das ist deshalb interessant, weil die Stückelung normalerweise sehr viel höher ist (vielfaches von tausend Euro) und bei TR somit auch Kleinanleger in Anlehen investieren können.

Kryptohandel

Trade Republic bietet neben dem dem Wertpapier- auch den Kryptohandel aus einem Depot heraus an (Hinweis: justTRADE kann das auch).

Dabei können 52 beliebte Kryptowerte wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple, Stellar, EOS, Uniswap, Chainlink sowie viele Coins aus der zweiten Reihe gehandelt werden (bereits ab lediglich 1€ Mindestordervolumen).

Außerdem können auf sämtliche Krypto-Währungen auch Sparpläne abgeschlossen werden. Die Mindestsparrate liegt hier bei lediglich 1€ pro Ausführung.

Beim Handel von Kryptowerten fallen analog zum Wertpapierhandel Fremdkosten in Höhe von 1€ pro Trade an. Der Minimum-Spread für Kryptowerte beträgt 1%. Der Roundturn (Kauf + Verkauf) kostet somit mindestens 2%, zzgl. 2€ Fremdkosten.

Im Gegensatz zum Handel mit anderen Wertpapieren ist hier der Handel 24/7 möglich und nicht an Börsenöffnungszeiten gebunden. Wer will, kann also auch am Wochenende oder Nachts handeln.

Der Handel erfolgt über das Frankfurter Bankhaus Scheich, für die Verwahrung der Kryptowerte kooperiert Trade Republic mit der Deutschland-Tochter des US-Anbieters BitGo. Das Wallet ist entsprechend versichert. Die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten an oder aus einem eigenen Wallet ist nicht möglich. Dafür erfolgt die Verwahrung komplett kostenfrei.

Derzeit erfolgt der Handel nur via Market Order (auch bei anderen Krypto-Handelshäusern sucht man eine Limit-Order bisher vergebens).

Fazit: Mit der Einführung des Kryptohandels hat Trade Republic sein Angebot attraktiv erweitert, auch wenn der Handel mit 1% Spread zzgl. 1€ Fremdkosten recht teuer ist.

Sicherheit

Knapp 5 Jahre nach dem Marktstart hat Trade Republic im Dezember 2023 eine Vollbank-Lizenz der Bafin erhalten. Vorher agierte das Start-up mit einer Lizenz als Wertpapierhandelsbank, Angebote wie das Einlagengeschäft liefen über Partnerbanken. Mit der neuen Lizenz ist es Trade Republic nun gestattet, auch Kredit- und Einlagengeschäfte zu betreiben. Außerdem wird der Neobroker nun aufsichtsrechtlich neben der BaFin auch von der EZB überwacht.

Einlagensicherung:
Derzeit ist es noch so, dass alle Kundengelder auf einem Treuhand-Sammelkonto bei Partnerbanken liegen. Partnerbanken sind derzeit: solaris SE, J.P. Morgan SE, Citibank Europe Plc und Deutsche Bank AG. Als Kunde hat man keinen direkten Anspruch gegenüber den Partnerbanken, da der Kontoinhaber des Hauptkontos Trade Republic ist. Die Einlagen auf diesem Treuhänderkonten sind mit der gesetzlichen Einlagensicherung von max. 100.000€ pro Kunden abgesichert. Auf Grund des Treuhandauftrags ist Trade Republic allerdings gehalten, dasjenige Kundenguthaben herauszugeben, das Trade Republic selbst auf Grund des Kontovertrages mit der kontoführenden Bank herausverlangen kann. Der Kunde trägt damit im Ergebnis das Insolvenzrisiko der das Treuhandsammelkonto führenden Partnerbank, soweit Trade Republic in der Insolvenz der Partnerbank den Anspruch auf Auszahlung des Kundenguthabens weder gegenüber der Einlagensicherung der Partnerbank noch gegenüber dem Insolvenzverwalter der Partnerbank im Rahmen des Insolvenzverfahrens realisieren kann.

Wir vermuten, dass Trade Republic künftig seine durch die Vollbank-Lizenz gewonnen Möglichkeiten u.a. auch dafür nutzen wird, selbst die Einlagen seiner Kunden zu verwalten (anstatt dieses Business an Dritte weiter zureichen).

Depotzugang:
Der Zugang zum Depot wird in der Smartphone-App über Passwort bzw. Touch/FaceID umgesetzt. Einmal eingeloggt, sind keine weiteren Freigaben nötig, um Trades abzusetzen. Im Webtrading gibt es beim Login zusätzlich zum Passwort eine 2-Faktor-Authentifizierung, bei der die App eine Push-TAN versendet.

Zur Trade Republic Aktion

Zusammenfassung

Depot-Gebühren
  • Depot: kostenlos ohne Einschränkungen
  • Verrechnungskonto: 3,75% Zinsen p.a. (ab 12.06.2024)
  • Limit- und Orderänderungen: kostenlos
  • Eintragung Namensaktien: 2,00€ pro Posten (optional)
  • Austragung Namensaktien: kostenfrei
  • Dividendengutschriften: kostenlos
  • Xetra-Gold (WKN A0S9GB): wird nicht angeboten
Handelsangebot
  • Aktien
  • ETF/ETC
  • Anleihen (neu)
  • Hebelprodukte (Knock-Out-Zertifikate und Optionsscheine)
  • Kryptohandel
Sparpläne
Handelsplätze
  • LS Exchange (elektronischer Börsenplatz der Börse Hamburg)
  • Tradegate Exchange (kann nicht aktiv ausgewählt werden, sondern fungiert als Fall-Back für den Fall, dass es technische Probleme mit der LS Exchange geben sollte)
  • Vontobel, HSBC, Société Générale, UBS (außerbörslich)
  • Bankhaus Scheich (außerbörslich, Krypto)
Orderarten
  • Standard (Market, Limit, Stop Loss)
  • Orders können nur während der Öffnungszeiten der Handelsplätze aufgegeben werden
Handel
  • iOS & Android App und Desktop
Sonstige Leistungen / Features
  • Trade Republic besitzt Vollbank-Lizenz der Bafin
  • Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
  • Die Kirchensteuer wird nur einmal im Jahr abgefragt, nicht mit Depoteröffnung
  • Freistellungsauftrag möglich
  • Depoteingänge möglich: kostenfrei (aber nur Wertpapiere, die gehandelt werden können)
  • Debit-Kreditkarte mit Cashback-Funktion (Cashback beträgt 1%, ist aber auf 15€/Monat begrenzt)

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Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 09.06.2024
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Fazit: Trade Republic

Trade Republic ist ein gar nicht mehr ganz so neuer Neo-Broker, der den Wertpapierhandel extrem vereinfacht hat. Angeboten werden Einzel-Depots mit denen Aktien, ETFs, Anleihen, Zertifikate und Kryptowährungen für Ordergebühren von 1 € Flat gehandelt werden können. Dafür ist das Angebot auf wenige Handelsplätze reduziert. Der Handel wird über eine sehr gute App und über Desktop angeboten. Herausragend ist das Angebot an Sparplänen: 2.500 ETF/ETC-Sparpläne sowie 2.800 Aktien-Sparpläne, beide mit grundsätzlich kostenloser Ausführung und Sparraten von lediglich 1€.

Jetzt neu: Anleihehandel und Debit-Kreditkarte mit Cashback-Funktion

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