Das Depot von Trade Republic im Experten Check

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Fazit: Trade Republic

Trade Republic ist ein neuer Smartphone-Broker, der den Wertpapierhandel von Aktien, ETFs und Zertifikaten für 1 € anbietet. Die Auswahl ist auf die beiden Handelsplätze LS Exchange und HSBC reduziert, der Handel findet ausschließlich über die App statt. Für Derivate-Kunden daher eher nicht geeignet. Wer dagegen auf Aktien-Sparpläne setzen will, findet bei Trade Republic 2.500 kostenlose Aktien-Sparpläne, die bereits ab einer Sparrate von nur 10€ ausgeführt werden. Mit dem Angebot des Kryptohandels hat Trade Republic seine Produktpalette attraktiv erweitert.

Aktien

1,00€
pro Trade
Weitere Kosten:
  • Handel nur über die LS Exchange

Zertifikate, Optionsscheine

1,00€
pro Trade
  • Außerbörslicher Handelspartner: 1
  • Star Partner: 1,00€ /Trade
  • Star Partner: HSBC

Sparpläne

0€
  • ETF-Sparpläne insgesamt: 1.500
  • Aktien-Sparpläne insgesamt: 2.500
  • Sparrate: ab 10€ (Aktien) und ab 25€ (ETFs)

Trade Republic im Check

Fakten über Trade Republic

Trade Republic ist in 2019 mit dem Ziel an den Markt gegangen, um Deutschlands ersten mobilen und extrem günstigen Broker aufzubauen. Das Angebot ist auf die beiden Handelsplätze LS Exchange und HSBC beschränkt und gehandelt werden können Aktien, ETFs und Hebelprodukte. Jetzt Neu: Kryptohandel der vier Kryptowerte Bitcoin, Litecoin, Ethereum und Bitcoin Cash.

Wertpapierhandel bei Trade Republic

Produktangebot

Trade Republic bietet den Handel von rund 7.300 Aktien, 1.500 ETFs und ca. 40.000 Hebelprodukte an, die über die Börse LS Exchange bzw. den Emittenten HSBC gehandelt werden können. Darüber hinaus können 1.500 ETF-Sparpläne von Amundi, DWS, Lyxor, iShares und WisdomTree und 2.500 Aktien als Sparplan bespart werden.

Konditions-Modelle

Das Preismodell ist extrem simpel: 0€ Orderprovision dafür aber 1€ Fremdspesen pro Order. Bei Namensaktien kommen weitere 2€ pro Order hinzu. Sparpläne werden für 0€ ausgeführt.

Handel

Trade Republic bietet für den Handel ausschließlich eine iOS- und Android-App an, d.h. der Handel über einen Desktop-Browser existiert nicht.

Abgeltungs-Steuer

Trade Republic führt die Abgeltungs-Steuer inklusive evtl. Kirchensteuer automatisch ab. Bisher war es allerdings so, dass Trade Republic die Kirchensteuermerkmale nur einmal im Jahr im Rahmen der so genannten Regelabfrage abgefragt hat (bisher in Q3). Wer also Anfang des Jahres sein Depot eröffnet und dann aktiv handelt, muss alle Trades für die Kirchensteuer in der Steuererklärung bis zu dem Termin (Q3) selber deklarieren. Dies ist leider extrem ärgerlich. Wem dieser Punkt wichtig ist, der sollte vor der Depoteröffnung den Support kontaktieren und den aktuellen Status zu diesem Punkt erfragen.

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Aktienhandel

Über die elektronische Börse LS Exchange stehen rund 7.300 nationale und internationale Aktien zur Auswahl. Damit deckt Trade Republic im wesentlichen alle in Deutschland handelbaren Aktien ab.

Neben der normalen Market Order (Default Einstellung) können auch Limit- und Stop-Orders platziert werden. Die beliebte Quote-Order fehlt dagegen. Ungewöhnlich ist, dass Limite nur mit zwei Nachkommastellen erteilt werden können, so dass in manchen Fällen eine gezielte Limiterteilung nicht möglich ist. Dadurch kommt es auf der Wertpapierabrechnung auch zu Rundungsfehler zwischen Kurs x Stück und ausmachenden Betrag.

Ca. 2.500 Aktien können ab 10€ kostenfrei im Rahmen eines Sparplans erworben werden. Damit ist Trade Republic der erste Anbieter in Deutschland, der einen kostenfreien Aktien-Sparplan anbietet. Außerdem bietet kein anderer Anbieter einen so großen Umfang an deutschen und internationalen Aktien-Sparplänen an. Bei Aktien-Sparplänen werden Bruchteile von Aktien erworben.

Der Aktienhandel bei Trade Republic ist extrem günstig.

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Derivatehandel

Trade Republic bietet ausschließlich den außerbörslichen Handel von ca. 40.000 Hebelprodukten des Emittenten HSBC an. Anlagezertifikate – wie Discount- oder Bonus-Zertifikate – gibt es dagegen nicht.

Es können keine Knock-Out-Derviate auf US-Underlyings (z.B. Apple, Tesla etc.) gehandelt werden. Diese sog. 871m-Produkte bieten nur wenige Broker in Deutschland an. Hier haben wir einen Artikel zu der 871m-Problematik verfasst.

Wer HSBC als Emittenten mag, kommt hier auf seine Kosten. Aufgrund des fehlenden Desktop-Tradings ist das Angebot jedoch für Daytrader ungeeignet.

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ETF-Handel

Rund 1.500 ETFs von Amundi, DWS, Lyxor, iShares und WisdomTree können über die Börse LS Exchange gehandelt werden. Der Handel kostet analog zum Aktienhandel lediglich 1€ / Order.

Sparpläne
Es werden 1.500 ETF-Sparpläne von Amundi, DWS, Lyxor, iShares und WisdomTree für 0€ angeboten. Los geht es bereits ab Sparraten von 25€.
Außerdem bietet Trade Republic Sparpläne auf 2.500 deutsche und internationale Aktien an. Hier gilt eine noch niedrigere Sparrate von 10€ pro Ausführung.

Trade Republic ist die Nr. 1 bei Aktien-Sparplänen. 1.500 ETF-Sparpläne werden zudem den meisten Anlegern auch ausreichen.

Trade Republic bietet auch die Möglichkeit eines Depotübertrages an. Der Übertrag ist grundsätzlich kostenlos. Allerdings müssen vorher Bruchstücke veräußert werden und es sollte geprüft werden, ob Trade Republic die ETFs auch handelbar hat.

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Kryptohandel

Seit Mai 2021 bietet Trade Republic als zweiter Online Broker neben justTRADE auch den Wertpapier- und Kryptohandel aus einem Depot heraus an. Dabei können im Kryptohandel die fünf beliebten Kryptowerte Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash gehandelt werden. Der beliebte Kryptowert XRP (Ripple) fehlt hingegen.

Beim Handel von Kryptowerten fallen analog zum Wertpapierhandel 1€ pro Order Fremdkosten an, der Minimumspread für alle vier Kryptowerte beträgt 1% anteilig für Kauf und Verkauf. Der Roundturn (Kauf + Verkauf) kostet somit mindestens 2%, zzgl. 2€ Fremdkosten. Der Handel ist 24/7 möglich und ist somit nicht an Börsenöffnungszeiten gebunden. Wer will, kann also auch am Wochenende handeln.

Der Handel erfolgt über den englischen Anbieter B2C2, für die Verwahrung der Kryptowerte kooperiert Trade Republic mit der Deutschland-Tochter des US-Anbieters BitGo. Das Wallet ist entsprechend versichert. Die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten an oder aus einem eigenen Wallet ist nicht möglich. Dafür erfolgt die Verwahrung komplett kostenfrei.

Zum Start erfolgt der Handel nur via Market Order, Limit-Orders werden analog zu den anderen Anbietern ebenfalls nicht angeboten.

Fazit: Mit der Einführung des Krytohandels hat Trade Republic sein Angebot attraktiv erweitert, auch wenn der Handel mit 1% zzgl. 1€ Fremdkosten sehr teuer ist.

Sicherheit

Trade Republic besitzt eine Wertpapierhandelsbanklizenz der Bafin.

Das Verrechnungskonto liegt bei der solarisBank. Die Einlagensicherung von Trade Republic ist ungewöhnlich, da alle Kundengelder auf einem Sammelkonto bei der solarisBank liegen. Insofern hat man als Kunde keinen Anspruch gegenüber der solarisBank, da der Kontoinhaber des Hauptkontos Trade Republic ist. Die Einlagensicherung bei Trade Republic ist mit max. 100.000€ abgesichert. Auf Grund des Treuhandauftrags ist Trade Republic allerdings gehalten, dasjenige Kundenguthaben herauszugeben, das Trade Republic selbst auf Grund des Kontovertrages mit der kontoführenden Bank herausverlangen kann. Der Kunde trägt damit im Ergebnis das Insolvenzrisiko der das Treuhandsammelkonto führenden solarisBank, soweit Trade Republic in der Insolvenz der solarisBank den Anspruch auf Auszahlung des Kundenguthabens weder gegenüber der Einlagensicherung der solarisBank noch gegenüber dem Insolvenzverwalter der solarisBank im Rahmen des Insolvenzverfahrens realisieren kann.

Vorsichtige Kunden sollten daher nur wenig Geld auf dem (virtuellen) Verrechnungskonto parken.

Der Zugang zum Depot wird mittels 2-Faktor-Authentifizierung abgesichert. Jede Transaktion oder Überweisung wird über eine Zwei-Faktor-Identifizierung bestätigt und kann nur mit dem eigenen Handy und der persönlichen PIN ausgeführt werden.

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Zusammenfassung

Depot-Gebühren
  • Depot: kostenlos ohne Einschränkungen
  • Limit- und Orderänderungen: kostenlos
  • Eintragung Namensaktien: 2,00€ pro Posten
  • Austragung Namensaktien: kostenfrei
  • Dividendengutschriften: kostenlos
  • Verrechnungskonto: 0,00% Zinsen p.a.
  • Xetra-Gold (WKN A0S9GB): wird nicht angeboten
Handelsangebot
  • Aktien
  • ETFs
  • Hebelprodukte (Knock-Out-Zertifikate und Optionsscheine)
  • Kryptohandel von BTC, ETH, LTC, BCH
Sparpläne
  • ca. 1.500 ETF-Sparpläne ab 25€
  • 2.500 Aktien-Sparpläne ab 10€
Handelsplätze
  • LS Exchange (elektronischer Börsenplatz der Börse Hamburg)
  • HSBC (außerbörslich)
  • B2C2 (außerbörslich, Krypto)
Orderarten
  • Standard (Market, Limit, Stop Loss)
Handel
  • iOS & Android App
Sonstige Leistungen / Features
  • Trade Republic besitzt Wertpapierhandelsbanklizenz der Bafin
  • Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
  • Die Kirchensteuer wird nur einmal im Jahr abgefragt, nicht mit Depoteröffnung
  • Freistellungsauftrag möglich
  • Depoteingänge möglich: kostenfrei, aber nur Wertpapiere, die gehandelt werden können.

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Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 02.06.2021
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Fazit: Trade Republic

Trade Republic ist ein neuer Smartphone-Broker, der den Wertpapierhandel von Aktien, ETFs und Zertifikaten für 1 € anbietet. Die Auswahl ist auf die beiden Handelsplätze LS Exchange und HSBC reduziert, der Handel findet ausschließlich über die App statt. Für Derivate-Kunden daher eher nicht geeignet. Wer dagegen auf Aktien-Sparpläne setzen will, findet bei Trade Republic 2.500 kostenlose Aktien-Sparpläne, die bereits ab einer Sparrate von nur 10€ ausgeführt werden. Mit dem Angebot des Kryptohandels hat Trade Republic seine Produktpalette attraktiv erweitert.

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