Bester Broker für ETF-Sparpläne 2026

Für uns ist Trade Republic mit einigem Abstand der beste Broker für ETF-Sparpläne!

Warum:

• Die Auswahl mit ca. 2.600 ETF ist Spitze!
• Es ist unglaublich einfach, bei Trade Republic Sparpläne einzurichten & zu ändern.
  Die App ist dafür perfekt!
• Die Höhe der Raten kann frei von 1€ bis 5.000€ gewählt werden.
• Pro Sparplan kann gewählt werden, ob die Sparrate extern eingezogen oder vom TR-Konto genommen werden soll
• Die Sparpläne werden zu günstigen Uhrzeiten ausgeführt! Bei unseren laufenden Tests werden Sparpläne auf US-dominierte ETF wie dem MSCI World regelmäßig nach 15:30 Uhr ausgeführt. Das ist nicht unwichtig, weil die Spreads besser sind, wenn die Referenzbörsen geöffnet haben.

Fazit:
Trade Republic bietet von allen getesteten Anbietern das beste Gesamtpaket im Bereich ETF-Sparpläne.

Dabei haben wir auch berücksichtigt, dass Trade Republic auf der Service-Seite nicht so gut aufgestellt ist, wie andere (teurere) Broker.

Wir sind der Meinung, dass die langfristige Geldanlage in ETF relativ wenig Berührungspunkte mit dem Service mit sich bringt (viel weniger, als z.B. beim regen Handel mit Aktien) und finden in der Abwägung, dass die Vorteile von TR deutlich überwiegen.

Ganz grundsätzlich haben wir die Anbieter unseres ETF/ETC-Sparplan Vergleichs danach bewertet,

• Anzahl ETF/ETC-Sparpläne insgesamt
• Anzahl ETF/ETC-Sparpläne gebührenfrei
• Höhe der Gebühr für nicht rabattierte ETF-Sparpläne
• Sparraten: je kleiner die minimale Sparrate, desto mehr Flexibilität
• Sparraten-Einzug: ist der Lastschrift-Einzug von externen Konten möglich?

Weiterhin wichtig:

• Zu welcher Uhrzeit werden Sparpläne ausgeführt? Gerade bei USA-dominierten ETF wie dem MSCI World ist es vorteilhaft, wenn diese erst nach der Öffnung der US-Börsen um 15:30 Uhr ausgeführt werden. Börsen wie NYSE und NASDAQ sind die Referenzbörsen für viele globale ETF und nur wenn diese auch geöffnet haben, sind marktkonforme Spreads garantiert.

Anzahl ETF-Sparpläne insgesamt: ca. 3.300

Es gibt etwa 3.300 ETP (ETF,ETC,ETN) die in Deutschland zum Handel zugelassen sind. Von den meisten Brokern wird davon aber nur ein Teil als Sparplan angeboten. Vom Umfang her führend sind:

• Trade Republic: über 2.600 ETF/ETC
• Scalable Broker: über 2.700 ETF/ETC
• comdirect: über 2.400 ETF/ETC
• S-Broker: über 2.300 ETF/ETC

Faustregel: Je größer die Auswahl an Sparplänen ist, umso größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Anleger den besten ETF für ihre Anlagestrategie als Sparplan finden.

Ein Beispiel: auf den MSCI World gibt es mind. 25 ETF von mehr als 9 Emittenten.
Grundsätzlich sind alle identisch, unterscheiden tun sich diese ETF auf den MSCI World hauptsächlich dadurch, wie hoch die interne Kostenquote (TER) des ETF ist. Aktuell ist der MSCI World ETF von der BNP Paribas mit 0,05% TER der mit Abstand günstigste.
–> Je größer das Angebot an ETF-Sparplänen, umso größer auch die Chance, dass der Broker den gesuchten ETF als Sparplan anbietet.

Die ETF der 3 größten Emittenten Amundi, iShares, DWS Xtrackers sind bei fast allen Brokern verfügbar.
Wer dagegen einen (gebührenfreien) Sparplan von anderen Anbietern wie z.B. BNP Paribas, Vanguard, SPDR, HSBC usw. abschließen möchte, der muss schon etwas genauer hinschauen.

Gebühr pro Ausführung: möglichst gebührenfrei

Eigentlich sollte eine ETF-Sparplanausführung gebührenfrei sein. Das wäre die optimale Voraussetzung für eine langfristige Anlagestrategie.

Meinung: Wir würden uns immer einen Broker für unsere ETF-Sparpläne suchen, der die Ausführung gebührenfrei anbietet!

Wie schaut es in der Praxis aus?
Bei vielen Brokern ist die Ausführung von ETF-Sparplänen generell gebührenfrei (Trade Republic, Scalable Broker, ING, flatex, Traders Place, Smartbroker+, justTRADE, Consorsbank).

Das sind gute Voraussetzungen für einen kostengünstigen Vermögensaufbau. Aber wie schaut es bei den anderen Brokern aus?

Kostenpflichtige Sparplan-Broker mit Aktions-ETF

Bei anderen kommt ein Konditionsmodell zum Einsatz, welches kostenpflichtige und gebührenbefreite ETF-Sparpläne vorsieht. In der Praxis bedeutet dies, dass es Aktions-ETF von bestimmten Emittenten gibt, die gebührenbefreit sind und alle anderen ETF-Sparpläne kosten eine variable Gebühr von der Sparsumme (z.B. 1,50%).

• S Broker: 1.000 Aktions-ETF sind gebührenfrei. Alle anderen: 1,25%
• maxblue: 130 Aktions-ETF sind gebührenfrei. Alle anderen: 1,25%
• Comdirect: 550 Aktions-ETF sind gebührenfrei. Alle anderen: 1,50%
• 1822direkt: 178 Aktions-ETF sind gebührenfrei. Alle anderen: 1,50%
• Joe Broker: 430 Aktions-ETF sind gebührenfrei.
• DKB: 470 Aktions-ETF sind gebührenfrei. Alle anderen 1,50€

Beispiel 1,50%: Wer im Monat 100€ in ETF-Sparplänen anlegt, der zahlt 18€ an Gebühren.

Beachten sollte man, dass die Aktions-ETF regelmäßig wechseln. In dem einen Jahr sind z.B. sämtliche ETF von iShares gebührenbefreit, im darauffolgenden Jahr vielleicht die von Amundi. Da die langfristige Anlagestrategie aber mitunter Zeiträume von mehren 10 Jahren anvisiert, kann es sein, dass Aktions-ETF nicht dauerhaft gebührenbefreit bespart werden können.

Zusätzliche versteckte Kosten können entstehen, wenn ETF-Sparpläne zu ungünstigen Uhrzeiten ausgeführt werden.

Hintergrund: Die Haupthandelszeit in Deutschland ist von 9:00 bis 17:30 Uhr. Während dieser Uhrzeit hat die Referenzbörse XETRA geöffnet und es gibt Referenzkurse für alle relevanten europäischen Aktien und ETF. Diese sind für alle Market Maker verbindlich (Referenzmarktprinzip). Vor und nach dieser Uhrzeit sind die Marketmaker jedoch relativ frei, welche Kurse sie stellen.

Viele Anleger sparen aber in ETF, die von US-Werten dominiert werden. So liegt der Anteil an US-Unternehmen im MSCI World bei über 70%. Die US-Börsen öffnen aber erst um 15:30 Uhr den Handel. Das bedeutet, dass erst dann Referenzkurse für US-Aktien vorliegen. Für ETF wie dem MSCI World bedeutet das, dass die Spreads zwischen An- und Verkaufskursen nach 15:30 Uhr besser sind, als zu früheren Uhrzeiten.

Folgende Broker führen ETF-Sparpläne zu den besten Uhrzeiten aus:

• comdirect: grundsätzlich gegen 15:40 Uhr (an Tradegate) -> perfekt!
• justTRADE: grundsätzlich gegen 16:00 Uhr (an Quotrix) -> perfekt!
• Trade Republic: über den Tag verteilt. Aber unsere Tests zeigen, dass US-dominierte ETF häufig nach 15:30 Uhr ausgeführt werden (an LS Exchange) -> gute Umsetzung!
• flatex: Hier werden ETF-Sparpläne außerbörslich über die Société Générale zum Nettoinventarwert (NAV) ausgeführt. -> Gute Umsetzung!

Weitere Broker:

• Consorsbank: gegen 9:30 Uhr (an Tradegate)
• Scalable Broker: über den Tag verteilt. Hier zeigen unsere Tests, dass US-dominierte ETF fast ausnahmslos vor 15:30 Uhr ausgeführt werden (an EIX). Das ginge besser!
• Smartbroker+: um 9:15 Uhr (an gettex)
• ING: zur Eröffnungsauktion um 9:00 Uhr (XETRA)
• DKB: zwischen 12:00 Uhr und 12:30 Uhr (an Tradegate)
• 1822direkt: gegen 11:30 Uhr (an Tradegate)
• S-Broker: gegen 12:00 Uhr (an Tradegate)
• Joe Broker: gegen 11:30 Uhr (an gettex)
• maxblue: uns ist die Uhrzeit nicht bekannt
• Postbank: uns ist die Uhrzeit nicht bekannt

Folgende Broker führen sämtliche ETF zu nachteiligen Uhrzeiten aus:

• Traders Place: vorbörslich um 8:00 Uhr (an gettex)

Achtung: Die frühe Ausführungs-Uhrzeit bei Traders Place ist nicht akzeptabel! Um 8:00 Uhr hat keine Referenzbörse geöffnet. Die Spreads werden grundsätzlich schlechter sein, als nach 9:00 Uhr. Bei Traders Place würden wir keine wichtigen Sparpläne ausführen lassen!

• über 2.600 ETF/ETC-Sparpläne
• alle Sparpläne werden gebührenfrei ausgeführt
• Sparraten von 1€ bis 5.000€
• Einzug vom TR-Verrechnungskonto oder von externen Konten
• Intervalle: wöchentlich, 2x im Monat, Monatlich, alle drei Monate
• Überwiegend gute Ausführungsuhrzeiten!

Jetzt Sparplan bei Trade Republic anlegen

Brokerexperte.de
Wir haben viele der hier genannten Broker mit Echtgeld-Depots im Detail getestet. Wir haben uns Preisverzeichnisse und die einzelnen Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs, Sparpläne, Derivate und Futures genau angeschaut.

Hier geht es zu unseren Erfahrungsberichten:

• flatex Unser Allround-TESTSIEGER!
• Consorsbank Unser Testsieger für anspruchsvolle Trader!
• Trade Republic Unser Testsieger für ETF-Sparpläne!
• justTRADE Unser 0€- und Krypto-TESTSIEGER!
• Traders Place
• Joe Broker 100€ Prämie
• comdirect
• S-Broker
• ING Depot
• 1822direkt
• Smartbroker+
• Tradegate.direct
• Scalable Capital Broker
• DEGIRO
• LYNX
• maxblue
• DKB Broker
• Targobank
• Postbank

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