Vergleich Festpreis-Broker: flatex und Traders Place

Alle drei Broker eint, dass sie ihren Kunden Festpreis-Konditionen bieten. flatex war der erste Broker in Deutschland, der das sonst übliche Volumen-Provisionsmodell durch einen Festpreis ablöste. Kurze Zeit später zog die onvista bank mit einem ähnlichen Preismodell nach. Seit 2023 bietet Traders Place seinen Service an.

Wir haben im obigen Vergleich bewusst einige Teilbereiche sehr detailliert ausgeführt, um hier eine optimale Entscheidungsgrundlage anbieten zu können.

Letztendlich müssten Sie sich ein Bild von Ihrem aktuellen Trading-Verhalten machen, um dann passgenau den richtigen Anbieter rausfinden zu können.

Langfristig ausgerichtete Anleger finden bei allen drei Brokern sehr gute Bedingungen, wobei flatex unser Allround-Testsieger ist.

Im folgenden gehen wir etwas genauer auf die einzelnen Rubriken des Vergleichs ein.

Der Dino unter den Festpreis-Brokern ist die onvista bank. Seit 1997 (damals noch unter dem Markennamen Fimatex) bietet sie in Deutschland Wertpapierdienstleistungen an. flatex startete im Jahr 2006 und Traders Place in 2023.

Den Bereich “Handel” entscheidet flatex für sich, mit einem sehr guten Webtrading, einer ebenfalls sehr guten nativen App (flatex next) und einer HeavyTrader-Handelssoftware (flatex Trader 2.0).

Traders Place bietet ein funktionales Webtrading sowie eine Trading-App an. Bisher sind die Bewertungen der Anwendung recht gut, aber aufgrund einer geringen Anzahl an Bewertungen noch nicht sehr aussagekräftig (im iOS-App Store bisher 4,36 Sterne).

flatex bietet neben Einzel- auch Gemeinschafts-, Junior- und Firmendepots an.

Bei Traders Place können Einzel-, Gemeinschafts- und Juniordepots eröffnet werden. Die Eröffnung erfolgt komplett digital. Die Zugangsdaten erhält man nach ca. 2 Werktagen. Außerdem ist der Depotübertragsprozess hin zu Traders Place vorbildlich gestaltet. Er ist ebenfalls komplett digital umgesetzt.

Im Bereich der handelbaren Wertpapieren kommt es stark darauf an, was Anleger – neben Aktien, ETF und Zertifikaten – noch handeln wollen.

Aktien, Anleihen, ETF/ETC, Fonds, Derivate:

Mit flatex und Traders Place können so gut wie sämtliche in Deutschland handelbaren Wertpapiere gehandelt werden. Unterschiede gibt es hier nur in Nuancen.

Wenn es nur um die Konditionen geht, hat Traders Place in den Bereichen Aktien, ETF und Anleihen die Nase vorn (gettex ab 0€ ¹). flatex bietet aber insbesondere im Handel mit Derivaten Top-Konditionen (7x Premium-Emittenten ab 0€ ¹). Bei anderen Wertpapierarten profitieren flatex-Neukunden 12 Monate von rabattierten Festpreisen (3,90€ statt 7,90€).

Futures, Optionen, Differenzkontrakte:

Die onvista bank bietet als einziger den Handel mit Futures & Optionen an der Eurex an.

Hier muss man wissen, dass die Bafin den Handel mit Futures für Privatanleger Anfang 2023 neu reguliert hat. Seitdem dürfen Privatanlagern Futures nur noch ohne Nachschusspflicht angeboten werden. Es sei denn, diese dienen ausschließlich Absicherungsgeschäften. Bei der onvista bank müssen Privatanleger vor jedem Future-Trade bestätigen, dass es sich um ein Absicherungsgeschäft handelt.

Die onvista bank und flatex bieten auch den Handel mit Differenzkontrakten an (Marketmaker Société Générale).

Sparpläne:

Sehr gut ist, dass bei beiden Brokern sämtliche Sparpläne gebührenfrei¹ ausgeführt werden. Unterschiede gibt es eigentlich nur im Umfang der verfügbaren Sparpläne, der Höhe der Mindestsparraten und wann und wie die Sparpläne ausgeführt werden.

flatex bietet ca. 6.000 ETF-, Fonds- und Aktien-Sparpläne an. Zertifikate-Sparpläne gibt es dagegen nicht (also keine ETC-Sparpläne). Die Mindestsparrate liegt grundsätzlich für alle Sparpläne bei 25€.

Traders Place bietet ca. 2.100 ETF-Sparpläne an, aber auch 8.000 Aktien- und 410 Fonds-Sparpläne. Die Mindestsparrate beträgt lediglich 1€.

Traders Place bietet zwar unglaublich viele Sparpläne an, hat aber auch einen Nachteil, der aus unserer Sicht schwer wiegt. Sparpläne werden bei Traders Place zu einer sehr unpassenden Tageszeit ausgeführt (gegen 8:00 Uhr morgens). Das ist vorbörslich, wo die Spreads noch recht breit sind.

• Zu flatex
• Zu Traders Place

¹ zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten

Inländische Handelsplätze:
flatex ist neben der comdirect der einzige Broker in Deutschland, der wirklich alle in Deutschland angebotenen Börsen- und Maklerbörsen anbietet. Das ist praktisch, weil so die Kursstellungen/Spreads von vielen Maklern und Börsen verglichen werden können.

Traders Place bietet mit 40 Handelsplätzen ebenfalls ein kompetitives Angebot. Im börslichen Bereich bietet Traders Place dieselbe Abdeckung wie flatex. Den für Aktien, Anleihen und ETF beliebten außerbörslichen Handelsplatz Lang & Schwarz bietet nur flatex an.

Ausländische Handelsplätze:
Das ist eine weitere absolute Stärke von flatex. Zwar bietet auch Trades Place den Handel an ausländischen Börsen an, aber hier sind die Konditionen von flatex durchgängig überlegen. Fremdwährungskonten bieten beide, so macht hier der Auslandshandel richtig Spaß!

flatex bietet für uns das beste Gesamtpaket an Handelsplätzen.

Hinter flatex steht die börsennotierte flatexDEGIRO Bank AG. flatex bietet auf dem Verrechnungskonto die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000€ Deckung pro Kunde.

Traders Place ist selbst keine Bank, die Abwicklung der Wertpapiergeschäfte und die Depotführung wird von der Baader Bank AG (aus Unterschleißheim bei München) erbracht. Die Baader Bank erbringt dieselben Leistungen auch für Scalable Broker, finanzen.net zero und Smartbroker+.

Die kontoführende Baader Bank bietet ebenfalls die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000€, darüber hinaus ist sie aber auch freiwilliges Mitglied in der Einlagensicherung der deutschen Privatbanken. Darüber sind die Einlagen auf dem Verrechnungskonto mit mind. 750.000€ geschützt.

Die Wertpapiere selber liegen ja bei Verwahrstellen, darauf haben die Broker keinen Zugriff.

Die Absicherung der Handelsfrontends ist bei beiden Anbietern mit Möglichkeit zum 2-Faktor. Bei flatex ist der Benutzungskomfort etwas höher.

Die steuerlichen Aspekte sind bei beiden Anbietern gleich. Die deutsche Abgeltungsteuer wird automatisch abgeführt. Wer will, kann einen Freistellungsauftrag stellen. Einen Quellensteuerservice sucht man aber jeweils vergebens.

Richtig gute Festpreisbroker, die in Punkto Handels-Erlebnis und Angebot mit den Volumen-Brokern (Comdirect, Consorsbank, SBroker etc.) mithalten können, sind selten. Die onvista bank konnte hier lange mithalten, nun hat sie aber im Commerzbank-Kosmos keine Zukunft mehr.

flatex bietet seit vielen Jahren einen bewährten Trading-Service, der in Umfang und Service nahe an den Leistungen der führenden Volumenbroker dran ist – aber im Falle von flatex zu sehr viel günstigeren Konditionen.

Eine weitere Alternative stellen Neobroker dar, die mit Discountpreisen locken. Die bekanntesten Neobroker sind Trade Republic und Scalable Broker. Diese bieten ein attraktives Basisangebot, aber dafür auch nur 1 börslichen Handelsplatz (Scalable: 2). Für ambitionierte Anleger ist das zu wenig. Wer aber nur kleinere Orders umsetzt, der braucht auch eigentlich nicht mehr, als das, was Trade Republic und Scalable bieten.

Traders Place hat ein etwas anderes Konzept als die beiden vorgenannten Neobroker. Mit 40 Handelsplätzen ist das Angebot ähnlich umfangreich, wie bei den führenden Brokern.

• Neukunden flatex: 20 Freitrades (zzgl. marktüblicher Spreads und Zuwendungen)
• Neukunden Traders Place: 60€ Barprämie