Das Depot von FXFlat im Experten Check

Produktangebot

FXFlat gehört von den Ordergebühren her zu den günstigeren Online-Brokern, so kostet eine Aktienorder über Xetra 0,09% vom Ordervolumen, mindestens 3,90€, maximal 89€. Weitere Fremdkosten bei Xetra-Orders kommen nicht weiter hinzu. Neben Xetra werden auch die deutschen Börsen Frankfurt Parkett, Stuttgart und Tradegate angeboten. Der bei deutschen Endkunden beliebte außerbörsliche Handel wird nicht angeboten.

Konditions-Modelle

Das Preismodell unterscheidet sich je nach Börse, in Teilen werden auch Gebühren für die Limiterteilung / -änderung / -löschung erhoben, wie bspw. bei Tradegate (0,50€).

Das Preismodell für alle angebotenen deutsche Börsen beträgt 0,09%. Je nach Börse gibt es unterschiedliche Mindest- und Maximalkosten:

• Xetra: mind. 3,90€, maximal 89€
• Frankfurt: mind. 3,90€, kein maximal Cap
• Stuttgart: mind. 5,90€, kein maximal Cap
• Tradegate, ChiX, Bats, Tourquoise: mind. 1,90€, kein maximal Cap

Handel

Für aktive Trader bietet FXFlat eine Fülle an professionellen Handelsfrontends – je nach Markt und gehandeltem Produkt. Einziger Wehrmutstropfen: Die Frontends sind i.d.R. auf englisch. Ein webbasiertes Frontend für Anfänger und Smartphone Apps runden das Angebot ab. Hinweis: Mit Depot-Eröffnung müssen mindestens 200€ (Metatrader) bzw. 2.000€ (Trader Workstation) auf das Konto eingezahlt werden.

Steuer

Die FXFlat Bank AG hat ihren Sitz in Deutschland. ob die Abgeltungsteuer abgeführt wird, hängt aber von dem Kontomodell ab. Beim MetaTrader-Konto wird sie automatisch abgeführt, beim TWS-Account nicht.

Update 10/2022: Seit kurzem bietet FXFlat auch für das MetaTrader-Konto die Option, ohne direkten Steuerabzug zu traden (mit dem MT-Amana Konto)

Der Aktienhandel wird nur im TWS-Konto angeboten.

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von FXFlat. Mit über 135 Börsen in 20 Ländern wird eine sehr große Auswahl angeboten. An den deutschen Börsen Xetra, Tradegate, Frankfurt und Stuttgart kostet die Order 0,09%, (ab mind. 1,90 € bzw. 3,90€ bzw. 5,90€). Für Xetra-Orders gilt ein Cap von max. 89,00 €, an den anderen Börsen gibt es keinen Cap nach oben.

An den beiden Parkettbörsen kommen noch Börsengebühren in Höhe 0,0504% des Transaktionsvolumens (Minimum 2,52 € pro Order) für Frankfurt hinzu bzw. 0,0336% des Transaktionsvolumens (Minimum 0,63 € pro Order) für Stuttgart.

Fazit: Der Aktienhandel bei FXFlat ist vergleichsweise günstig und lässt hinsichtlich der Anzahl an Handelsplätze kaum Wünsche offen. Wehrmutstropfen: Die Abgeltungssteuer wird nicht abgeführt und das Handelsfrontend ist in englisch (auch engl. Kürzel statt WKN/ISIN usw.).

Der Derivatehandel wird nur im TWS-Konto angeboten.

Bei FXFlat können Derivate wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen an den beiden Börsen Stuttgart und Frankfurt gehandelt werden. Die Kosten betragen 0,10%, mind. 3,90€ (Frankfurt) und 0,12%, mind. 3,90€ (Stuttgart) zzgl. der jeweiligen Börsengebühren. Der beliebte außerbörsliche Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten wird nicht angeboten.

Fazit: Leider gibt es keinen außerbörslichen Direkthandel bei FXFlat. Der Umfang an handelbaren Derivaten ist aber durch die Anbindung an die Frankfurter Zertifikatebörse sowie der Stuttgarter EUWAX sehr hoch.

Der ETF-Handel wird nur im TWS-Konto angeboten.

Der Handel mit ETF ist an den deutschen Börsen Xetra, Tradegate, Frankfurt und Stuttgart möglich. Analog dem Aktienhandel kostet die Order 0,09%, (ab mind. 1,90 € bzw. 3,90€ bzw. 5,90€). Für Xetra-Orders gilt ein Cap von max. 89,00 €, an den anderen Börsen gibt es keinen Cap nach oben.

An den beiden Parkettbörsen kommen noch Börsengebühren in Höhe 0,0504% des Transaktionsvolumens (Minimum 2,52 € pro Order) für Frankfurt hinzu bzw. 0,0336% des Transaktionsvolumens (Minimum 0,63 € pro Order) für Stuttgart.

Nachteil: Im Aktienhandel agiert FXFlat nur als Introducing Broker für Interactive Brokers, so dass hier keine Abgeltungssteuer abgeführt wird.

Sparpläne gibt es in Kooperation mit eBase oder direkt über das Depotkonto und können für 0,20% des Anlagevolumens eingerichtet werden.

Der börsliche ETF-Handel ist zwar vollumfänglich, allerdings mit 0,09 % auch nur im mittleren Preissegment. Kostenfreie ETF-Angebote mit bestimmten Starpartnern fehlen.

Der Future & Optionenhandel ist die Paradedisziplin von FXFlat und ist in unseren Augen das beste Angebot in unserem Test. Mit FXFlat kann an Terminbörsen in 18 Ländern gehandelt werden.

Futures können sowohl im MetaTrader-Konto und auch im TWS-Account gehandelt werden.

MetaTrader-Account

• Micros DE ab 0,80€ / Kontrakt
• andere DE-Futures: 1,90€ / Kontrakt
• Micros USA: ab 0,90€ / Kontrakt
• E-Mini Futures CME: 2,90€ / Kontrakt
• Micro Bitcoin-Futures CME: 5,90€ / Kontrakt

Die zu hinterlegende Sicherheitsleistung (Margin) ist in dem MetaTrader-Konto sehr günstig. So muss für den FDAX als Initial Margin lediglich 3.000€ hinterlegt werden (Overnight: 30.000€). Stand: Februar 2024

Für den MetaTrader-Account stehen die MetaTrader-Versionen 4, 5 und Plus zur Verfügung. Außerdem die in Traderkreisen sehr beliebten Add-On AgenaTrader, StereoTrader und ATAS. Insbesondere ATAS ist eine auf den Future-Handel spezialisierte Trading-Software und bietet hier einige Vorteile.

TWS-Account

• Micros DE: ab 0,80€ / Kontrakt
• andere DE-Futures: 1,90€ / Kontrakt
• Micros USA: ab 0,90$ / Kontrakt
• andere Futures USA: 2,90$ / Kontrakt
• Bitcoin-Futures CME: 15,90$ / Kontrakt
• ETH-Futures CME: 5,90$ / Kontrakt
• CME Micro Bitcoin & ETH: 3,90$ / Kontrakt
• Optionen DE: 1,90€ / Kontrakt
• Optionen US: 2,90$ / Kontrakt

Gehandelt werden kann über das Webtrading, App und über die TWS Handelssoftware. TWS steht für Trader Work Station und hat ihren Ursprung in den USA. Dort ist der Handel mit Futures und Optionen sehr populär und die TWS Handelssoftware wurde vom US-amerikanischen Brokerriesen Interactive Brokers entwickelt. Die Software enthält neben Realtimekursen auch ca. 70 technische Indikatoren, z.B. die im Optionshandel wichtigen griechischen Kennzahlen.

Die TWS Handelssoftware gibt es für Windows, Mac/OS sowie Linux.

Manko: Beim TWS-Account agiert FXFlat nur als Introducing Broker für Interactive Brokers, so dass hier keine Abgeltungssteuer abgeführt wird.

FXFlat ist unsere Top-Empfehlungen für den EUREX-Handel

Update: seit dem 01.01.2023 gilt für beide Konten, dass die Nachschußpflicht für Privatkunden per AGB ausgeschlossen wurde.

Differenzkontrakte können über das MetaTrader-Konto und über das TWS-Konto gehandelt werden.

Vorzuziehen ist hier aber das MetaTrader-Konto, weil es einen sehr viel breiteres Spektrum an handelbaren Basiswerten mitbringt, die Konditionen besser sind und die Abgeltungssteuer automatisch abgeführt wird.

Gehandelt werden können Differenzkontrakte auf folgende Basiswerte:

• Aktien
• Indizes
• Rohstoffen
• Zinsen
• Krypto-Währungen

Die Margin ist abhängig von dem gewählten Basiswert und wurde von der europäischen Finanzmarktaufsicht ESMA für alle im EU-Raum tätigen Broker vereinheitlicht. Eine Nachschusspflicht gibt es nicht (ebenfalls gesetzlich geregelt).

FXFlat ist Mitglied im deutschen CFD-Verband und hat dort sogar den Vorsitz inne.

FXFlat besitzt eine weitere Stärke im Handel mit Devisen (Forex).

Diese werden ebenfalls im MetaTrader-Konto gehandelt. Der Clou ist, dass diese nicht als Differenzkontrakte, sondern zu den echten Spotpreisen gehandelt werden. Neben der Kursqualität ist ein Vorteil, dass hier Hebel von bis zu 200 auch für normale Retail-Kunden möglich sind.

Im MetaTrader-Konto wird die Abgeltungssteuer voll automatisch von FXFlat abgeführt (bzw. im MT Amana-Konto wird keine Abgeltungsteuer abgeführt).